Альфа банк кредит наличными для ип

Содержание

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредиты для бизнеса с онлайн-заявкой других банков

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредит для бизнеса Овердрафт

Док-ты по запросу банка

Кредит, кредитные линии

Отделения Альфа-Банка в России

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредит для бизнеса Пополнение оборотных средств
Название Адрес Время работы
Кредитно-кассовый офис «Находка-Рассвет» Альфа-Банк Приморский край, г. Находка, просп. Северный, д. 2, корп. 1
Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—20:00 сб., вс.: 10:00—18:00 Кредитно-кассовый офис «Владивосток-Приморский» Альфа-Банк Приморский край, г. Владивосток, ул. Адмирала Фокина, д. 19 Физ.лица: пн.-сб.: 09:00—20:00 Кредитно-кассовый офис «Владивосток-Центральный» Альфа-Банк Приморский край, г. Владивосток, ул. Семеновская, д. 26 Операционный офис «Дальневосточный» Альфа-Банк Приморский край, г. Владивосток, ул. Семеновская, д. 26 Юр.лица: пн.-чт.: 09:00—18:00 пт.: 09:00—16:45 касса: пн.-чт.: 09:00—17:00 пт.: 09:00—15:45 Кредитно-кассовый офис «Владивосток-Тихоокеанский» Альфа-Банк Приморский край, г. Владивосток, просп. Океанский, д. 98а Физ.лица: пн.-сб.: 09:00—20:00

Взять кредит для ИП в Альфа-Банке

Кредит для ИП в Альфа-Банке выдается для:

  • пополнения оборотного капитала;
  • бизнеса с нуля;
  • инвестиционного проекта.

Без поручителей могут получить деньги те предприниматели, которые работают давно и могут предоставить финансовую отчетность. Чтобы получить средства на открытие своего дела, нужно подготовить бизнес-план и предоставить банку надежные гарантии выплат.

Взять кредит индивидуальным предпринимателям в Альфа-Банке можно на сумму от 300000 рублей со ставкой от 13.5 %. Поиск кредитов можно подстроить под индивидуальные условия. Калькулятор сделает предварительный расчет выплат. Точные суммы рассчитают только в банке. Кредит на развитие бизнеса для ИП в Альфа-Банке отличается тем, что можно подстраивать условия ссуды под конкретный бизнес-проект.

Развитие малого бизнеса находится под неусыпным вниманием государства. Поправки в законодательных актах существенно упростили процедуру регистрация и ведения бизнеса. Для успешного развития требуется материальная поддержка. Предоставляемый Альфа Банком кредит для ИП сможет оказать неоценимую помощь в начале пути и становлении на ноги.

Минимальные требования к заемщику и необременительные условия станут основательным доводом для обращения в Альфа. Потенциальный клиент сразу получает ряд преимуществ.

Преимущества кредитования для ИП

Среди крупнейших финансовых учреждений Альфа занимает лидирующие позиции и входит в первую пятерку по большинству показателей. Особенно банк выделяют программы кредитования, позволяющие получить за короткий срок искомую сумму.

Предпринимателя заинтересуют сроки, овердрафт, кредитные каникулы и невысокая процентная ставка. Привлекательно смотрятся тарифы пакетов, учитывающие даже малый оборот средств.

Участие в зарплатном проекте упрощает ведение бухгалтерского учета и освобождает от заполнения ведомостей. Достаточно одного документа для автоматического начисления зарплаты в оговоренный день. Расчетно-кассовое обслуживание находится на высоком уровне.

Практикуется индивидуальный подход к клиенту. Полученный кредит на открытие бизнеса в Альфа Банке даст возможность подключить бесплатно действующие сервисы мобильного и интернет-банкинга. Процесс управления проходит в режиме онлайн, бизнесмен сможет осуществлять контроль вне зависимости от местонахождения и времени суток.

Нельзя сбрасывать со счетов участие в бонусных программах. Обширная партнерская сеть помогает сэкономить немалые средства, включает скидки, обмен накопленных миль и кэшбэк.

Обзор кредитных программ

На сегодня для представителей малого и среднего бизнеса будут предложены до пяти пакетов услуг и два кредитных продукта – овердрафт Золотой кошелек и программа Партнер. Они несколько различаются между собой по условиям и требованиям.

Овердрафт напоминает программы для кредиток, поскольку сумма выдается в рамках установленного лимита и ограничена сроком до одного года. Требуется иметь расчетный счет, пополняемый регулярными отчислениями.

Для новичков предлагается авансовый овердрафт в границах до 6 миллионов рублей. Постоянному клиенту удастся получить от 300 000 до 10 миллионов рублей. На размер ставки повлияет сумма кредита.

Особенности программы Партнер

Отличительной особенностью программы считается отсутствие залога. Партнер разработан три года назад и призван оказать помощь в процессе становления. Полученная ссуда варьируется от 300 тысяч до 6 миллионов рублей. Ее разрешено тратить на различные цели без предоставления отчетности.

Срок кредитования подразделяется на 13 месяцев, два или три года. Это повлияет на процентную ставку. Решение нередко принимается на протяжении часа после подачи заявки.

Читайте также:  Курс обмена евро в банке авангард

Потребуется открыть расчетный счет и подключить один из предлагаемых пакетов с установленным тарифом. Действуют определенные требования к заемщикам, различающиеся в зависимости от статуса.

Возможности оформления

Альфа кредитует далеко не все направления в бизнесе. Отказ предусмотрен для бизнесменов, продающих предметы роскоши и занимающихся оптовой торговлей металлоизделий и стройматериалов, алкоголя и мебели. Строительные, охранные и образовательные услуги в сельской местности придется раскручивать собственными силами.

Обязательным для кредитования становится поиск поручителя. Обращают внимание на стабильные доходы и регулярное пополнение счета из месяца в месяц.

Заемщику нужно иметь представление об условиях и требованиях. Изучаются предложения и тарифы пакетов услуг. Выясняется ставка и наличие комиссий.

Процентная ставка

На размер ставки повлияет подобранный тарифный план и величина денежного оборота. Значение придается положительной кредитной истории в Альфа и сторонних банках. Наличие справок о погашенных своевременно кредитах повлечет снижение ставки. Размер начинается от 13.5 и доходит до 18 процентов годовых.

График погашения

Индивидуальный предприниматель остается физическим лицом и сможет рассчитывать на аннуитетный график погашения равными частями. Для компаний используется дифференцированный вариант, позволяющий снижать размер платежки ежемесячно. Установлена минимальная сумма в 5 процентов, не считая оплаты тарифа на обслуживание.

Форма представления

Кредит перечисляется на счет и бесплатную карточку. С ее помощью удастся произвести обналичивание в терминалах и банкоматах банка. Деньги смогут выдать в кассе филиала после подписания договора.

Цели кредита

ИП имеет уникальную возможность не обозначать цели кредитования, расходуя средства по собственному усмотрению. Юридической компании потребуется отчитаться о расходах.

Кредит предназначается для пополнения оборотных и приобретения основных средств. Его используют для целевого назначения и воплощения конкретного проекта. Не запрещено временное вложение для закрытия кассового разрыва.

Как получить кредит для бизнеса?

Получить в Альфа Банке кредит для малого бизнеса несложно. Действующая процедура разделена на несколько этапов.

  1. Получить ответы на интересующие вопросы поможет консультация у специалиста, проведенная в филиале. Работает сервис Консультант и по телефону операторы смогут объяснить порядок действий.
  2. Собирается пакет документации для рассмотрения данных и заполняется специальная заявка.
  3. После звонка из банка будет назначено время для визита и переговоров с кредитным экспертом. Сообщат о принятом решении, предложат варианты пакетов. Предложение является действительным не более одного месяца.
  4. Проходит подписание договора и выдача кредитки с одобренной суммой.

Составленный график платежей разделен на равномерные периоды. Расчет производится не позднее установленного числа ежемесячно. Задержка грозит просрочкой и изменением выгодной ставки.

Заполнение заявки онлайн

Хождение по кабинетам утеряло актуальность. Достаточно зайти на официальный сайт, пройти процесс регистрации и действовать через личный кабинет. Бесплатный Альфа-Клик поможет выяснить условия кредитования и подать заявку онлайн.

Указываются паспортные данные и адрес постоянной регистрации. Сообщаются контактные телефоны и название компании, город и идентификационный номер. Обратный звонок не заставит себя ждать. Сотрудник подскажет дальнейшие шаги и список документов.

Предоставление документации

Пакет документации не потребует много времени для сбора. Предстоит заполнить ряд бланков, разработанных банком.

  1. Оформляется заявка с просьбой предоставить кредит, содержащая информацию об участниках сделки и размерах суммы.
  2. Физическое лицо заполняет анкету с указанием сведений о поручителе. В анкете предприятия содержатся данные о заемщике.
  3. Отдельное заявление говорит о согласии проводить обработку персональных сведений и присоединении к договору об обслуживании.
  4. При наличии открытых ранее счетов в Альфа и сторонних банках подготавливают выписку с указанием реквизитов.
  5. Прилагаются паспорта заявителя и поручителей.
  6. Присутствуют бумаги о регистрации и постановки на учет вместе с выданными лицензиями.

Не исключено затребование правоустанавливащих документов на недвижимость (собственную и коммерческую).

Проверка документации занимает от трех дней до одной недели.

Получение кредита

Положительное решение позволит незамедлительно получить средства на счет. Выдача наличных сопровождается единоразовой комиссией в размере 2 процентов от суммы займа. Овердрафт связан с комиссионным сбором, зависящим от лимита.

Требования к заемщику

Требования к заемщику прописаны достаточно четко. Претендент должен иметь российское гражданство и штамп постоянной регистрации. Возрастная шкала варьируется от 22 до 65 лет. С момента регистрации должно пройти не менее одного года и важно продемонстрировать положительную динамику.

Условия для поручителя

Кредитование для малого бизнеса потребует найти поручителя. Возрастная рамка начинается от 18 лет и доходит до 70. Им может стать любой гражданин страны. При доле заемщика в размере до 50 процентов поручителем становится соучредитель.

ИП позволяет привлечь одного из супругов, если размер ссуды превышает 3 миллиона рублей. При отсутствии супруга поручительство возлагается на любого человека, не являющегося собственником ИП.

Для физического лица (гражданин РФ)

Потенциальный заемщик может быть учредителем компании или иметь долю в уставном капитале не менее 25 процентов. Это позволит подать заявку через полгода владения долей вместо положенных 12 месяцев ведения бизнеса.

Для индивидуального предпринимателя

Подачу заявки удастся осуществить спустя год после регистрации. Возраст укладывается в традиционные требования (от 22 до 65 лет).

Читайте также:  Жилищное кредитование в сбербанке

Для юридического лица

Юридическому лицу потребуется год с момента регистрации, способный доказать состоятельность и успешное развитие. Разрабатывается бизнес-план, кредитные средства выделяются на целевое использование и требуют отчета о расходах.

Способы погашения кредита

Одобрение заявки приводит к перечислению средств на карточку или выдачу наличными. В качестве приложения к договору составляют график платежей. Оплата производится:

  • непосредственно в кассе филиала;
  • с помощью мобильного приложения или Альфа-Клик;
  • в салонах партнеров;
  • через электронные платежные системы и кошельки;
  • путем перевода средств со счета в Альфа и сторонних банков;
  • в многочисленных терминалах и банкоматах.

При овердрафте происходит автоматическое списание задолженности сразу после поступления денег на счет. Партнер допускает досрочное погашение, не облагаемое сбором. Предварительно подается заявка, где обозначается сумма долга и номер договора вместе с числом погашения.

Следует помнить о временном интервале от 2 до 5 дней и комиссионных от 1 до 3 процентов. Правило действует при оплате в банкоматах сторонних банков или переводе средств с других счетов.

Преимущества и недостатки

Потенциальный заемщик сможет сразу оценить достоинства обращения в Альфа Банк. Здесь созданы подходящие условия, способствующие развитию бизнеса:

  • заявка подается онлайн, требования к клиенту минимальные;
  • автоматически будет открыт временный счет, после одобрения и подтверждения он станет постоянным;
  • выбирается самый приемлемый пакет с недорогой стоимостью обслуживания;
  • наличие залога становится необязательным, поручителем выступает любой человек;
  • условия прозрачные, отсутствуют скрытые комиссии;
  • бесплатные сервисы максимально упрощают контроль и проведение многочисленных операций (о новых программах кредитования информация доводится немедленно);
  • карточка дает возможность подключиться к бонусной программе и получать скидки в партнерской сети;
  • несколько способов погашения позволят не довести до рассрочки и заплатить деньги до окончания расчетного периода.

Некоторым недостатком считаются слегка завышенные тарифы. Однако они призваны снизить риски и оправданы, учитывая многочисленные льготы и участие в акциях.

Заключение

Начало бизнеса не сможет стать успешным, если неправильно выбран партнер, предоставляющий финансирование. Альфа пропагандирует персональный подход к заемщику, предлагая наиболее выгодные ставки и сроки. Не требуется собирать многочисленные выписки, пакет документации ограничен, достаточно заполнить несколько анкет. Основным документом становится паспорт. Первые шаги становления пройдут под опекой сотрудников. Они могут помочь при регистрации, будут постоянно консультировать и предлагать лучшие пакеты и программы.

Постоянная клиентура на себе испытала возможности бесплатных сервисов, способных упростить управление и свободно распоряжаться счетами в любой подходящий момент. Долговременное сотрудничество поможет снизить ставки, увеличить размер займа вместе со сроками погашения.

Кредит для бизнеса в Альфа Банке: условия, отзывы

Одно из главных направлений деятельности Альфа Банка — работа с представителями бизнеса. Для компаний и предпринимателей предоставляется полный комплекс банковских услуг, в который входят и кредитные программы. Кредиты для бизнеса Альфа Банка — большая линейка продуктов. Это не только стандартные программы, но и предложения лизинга, займов от частных инвесторов на упрощенных условиях. Лучшие предложения ждут клиентов, которые здесь же и обслуживаются в рамках РКО.

Специалист Бробанк.ру изучил кредиты для бизнеса Альфа Банка. Узнал, на каких условиях выдаются деньги, можно ли оформить ссуду без залога поручителей. Что вообще предлагает банк, какие ставки устанавливает по программам для бизнеса. Как получить срочный упрощенный займ от частного инвестора на любые цели, используя инструменты Альфы.

Овердрафт — услуга в рамках РКО

Если ваш бизнес обслуживается Альфа Банком, в первую очередь рассмотрите его предложение об овердрафте. Это не потребительский кредит наличными, это возможность уйти в минус по расчетному счету. Можно сказать, что это свободная линия кредита: когда нужно, предприниматель ею пользуется. Кроме того, овердрафт возобновляемый, после подключения линией можно пользоваться без ограничений в течение года: закрывать ее, снова «залазить» в минус.

Тарификация овердрафта:

  • услуга подключается на 12 месяцев. После их окончания нужно снова обратиться в банк, если в этом есть необходимость, и возобновить овердрафт;
  • процентной ставки нет. Альфа берет разовую комиссию размером 1% от назначенного лимита, но не меньше 10000 рублей;
  • лимит — 300000-1000000 на усмотрение банка;
  • в минусе можно находиться до 60 дней.

Если счет находится в минусе в рамках овердрафта, все поступающие на него средства автоматически идут в первую очередь на гашение задолженности.

Можно сказать, что это свободная линия кредита: когда нужно, предприниматель ею пользуется

Средствами овердрафта Альфа Банка можно пользоваться только безналично: покупать товары и оборудование, оплачивать счета, налоги, коммунальные услуги, выдавать зарплату. Запрещается обналичивание, перевод на карты и счета, приобретение ценных бумаг, выплата дивидендов, вложение овердрафтных средств в уставной капитал.

Для подключения овердрафта обслуживающийся в рамках РКО клиент подает заявку, которая рассматривается в течение 3-7 дней. Услуга доступна бизнесу, который существует больше года.

Кредит на бизнес-цели, на развитие дела

Самый востребованный среди предпринимателей кредит Альфа Банка. По этой программе можно получить ссуду как на определенную бизнес-цель, так и на решение любых задач без определенной цели. Залог при оформлении не требуется, но поручительство — обязательное условие оформления. Поручителем может стать физическое лицо, ИП или юрлицо.

Читайте также:  Вклады в банках балаково на сегодня

Кредит для малого бизнеса этой программе можно оформить в двух вариантах:

1. Если заемщиком выступает юрлицо:

  • ставка — в рамках 14-17%;
  • дифференцированный график погашения (с точки зрения переплаты он более выгодный, но первые платежи будут большими);
  • только целевое использование средств: на приобретение оборудования, ремонт, реконструкцию, на пополнение оборотных средств.

2. Если заемщиком выступает физическое лицо, индивидуальный предприниматель:

  • ставка — в рамках 16,5-17%;
  • аннуитетный график погашения (с точки зрения переплаты мене выгодный, но оплата кредита Альфа Банка проводится равными ежемесячными платежами — это удобно);
  • деньги выдаются наличными или на банковскую карту, их можно тратить на любые цели.

По этой программе можно получить ссуду как на определенную бизнес-цель, так и на решение любых задач без определенной цели

Калькулятор кредита Альфа Банка по бизнес-программам не предоставляется, точную процентную ставку заявитель узнает по итогу рассмотрения. Примерные расчеты можно сделать на любом универсальном калькуляторе, найденным в сети.

Требования к заемщику

Если заявку подает именно юридическое лицо, то компания должна работать на рынке не менее 12 месяцев. Возраст собственников организации — в рамках 22-65 лет. Собственник должен обладать не менее 25% уставного капитала.

Если речь о физическом лице, он это может быть либо индивидуальный предприниматель, либо соучредитель юридического лица. Остальные требования те же — рассматриваются граждане возраста 22-65 лет, ведение бизнеса — не менее 1 года.

Возобновляемая кредитная линия

Эта услуга похожа на овердрафт, она также предоставляется только действующим клиентам Альфа Банка, которые обслуживаются здесь по РКО. Кредитная линия подключается к расчетному счету клиента, ее лимит возобновляемый. Снимать деньги с линии кредита запрещено, точно так же как и погашать ее средствами другие кредиты.

Тарификация и важные моменты:

  • размер линии зависит от оборотов бизнеса, может находиться в рамках 500000-10000000 рублей;
  • процентная ставка — 18% или 1,5% в месяц;
  • комиссии за подключение опции нет;
  • линия доступна в течение 12 месяцев, погашать задолженность можно в течение 1,5 лет траншами;
  • может выдаваться траншами, срок каждого — 1-6 месяцев;
  • погашение происходит по дифференцированной схеме.

Эта услуга похожа на овердрафт, она также предоставляется только действующим клиентам Альфа Банка, которые обслуживаются здесь по РКО

Срочные займы от частных инвесторов

Конечно, это не упрощенные онлайн-займы переводом на карту, которые могут оформлять клиенты Альфа Банка в рамках обслуживания физических лиц. Тем не менее, это простые займы, которые доступны компаниям. Для ИП предложение не актуально.

Как уже понятно, кредитором выступает не сам Альфа, а частные инвесторы. Банк создал специальную платформу «Альфа Поток», на которой и встречаются субъекты кредитования. Платформа относительная новая, но отзывы о ней в сети уже можно найти.

Характеристика займов от частных инвесторов:

  • деньги выдаются на любые цели, отчет о потраченном не нужен;
  • не нужны поручители, не требуется залог;
  • получение до 3 млн. рублей на свой расчетный счет;
  • короткие сроки возврата — до 6 месяцев;
  • ставка за пользование заемными средствами — 17,3% годовых, плюс сверху берется комиссия за выдачу. Комиссия назначается индивидуально, нужно уточнять информацию лично.

Кредитование такого типа ведется дистанционно — это еще одно важное преимущество. Клиенту даже не нужно собирать кипу документов. Для получения средств необходимо зайти на портал Альфа Поток и указать ИНН компании, после система попросит ввести данные учредителей. В течение 2-3 дней дается решение.

Если заявитель обслуживается не в Альфа Банке, в систему нужно загрузить выписку по действующему счету за последние 12 месяцев.

Лизинг Альфа Банка

Еще один кредит Альфа Банка для малого бизнеса. Для реализации услуги создан сервис АльфаМобиль. Через него можно купить в лизин легковые и грузовые авто, спецтехнику.

В сервисе представлен большой каталог транспортных средств, регулярно проводятся акции, создаются спецпредложения. Лизинг — это аренда дорогостоящих ТС с последующим их выкупом.

Еще один кредит Альфа Банка для малого бизнеса. Для реализации услуги создан сервис АльфаМобиль. Через него можно купить в лизин легковые и грузовые авто, спецтехнику

Выдает ли Альфа Банк кредиты на открытие бизнеса

Если вы хотите оформить в Альфа Банке кредит на бизнес с нуля, вас ждет разочарование — абсолютно все программы банка актуальны только для компаний и ИП, которые ведут деятельность более 12 месяцев. Кроме того, эта деятельность должна быть успешной.

Программы перекредитования в рамках кредитов для бизнеса также не предоставляются. Рефинансирование Альфа Банка доступно только физлицам — это перекредитование потребительских ссуд и ипотечных займов.