Альфа банк проектное финансирование

Адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27
Телефон: (095) 929-91-91, 797-31-60, 974-25-15
Факс: (095) 929-91-91, 797-31-60, 974-25-15
Email: mail@alfabank.ru
Сайт: www.alfabank.ru

Проектное финансирование
Альфа-Банк осуществляет финансирование проектов по приобретению и модернизации основных фондов предприятий для расширения действующих и создания новых производств, в том числе за счет ресурсов, привлекаемых от иностранных финансовых институтов по линии национальных экспортно-кредитных (страховых) агентств.

Целевое использование
оплата российского и импортного оборудования;
строительство объектов производственного, административного и торгового назначения;
приобретение объектов недвижимости производственного, административного и торгового назначения;
рефинансирование (возмещение) средств, вложенных в капитальные затраты;
приобретение акций, долей хозяйствующих субъектов Российской Федерации.
Основные условия финансирования
сумма финансирования: от 500 000 долларов США;
срок финансирования: от 1 года до 5 лет;
порядок уплаты основного долга: допускается отсрочка по погашению основного долга на период не более 1 года в зависимости от периода строительства и/или срока поставки оборудования;
обеспечение: залог основных средств (оборудование, недвижимость), гарантии первоклассных банков-нерезидентов, гарантии коммерческих банков-резидентов, векселя ОАО «Альфа-Банк», залог ценных бумаг компаний-резидентов РФ (акции, облигации), гарантии Правительства Российской Федерации (договоры о предоставлении государственных гарантий РФ).
Краткое описание продуктов проектного финансирования и их основные преимущества
кратко- и среднесрочные кредиты от 3 до 12 месяцев (на капитальные вложения), в том числе для целей формирования покрытия по аккредитивам;
долгосрочные кредиты на срок свыше 12 месяцев (на капитальные вложения), в том числе для целей формирования покрытия по аккредитивам;
невозобновляемые кредитные линии для финансирования капитальных вложений, в том числе для целей формирования покрытия по аккредитивам;
Используя указанные продукты, клиент получает возможность привлечь ресурсы для осуществления капитальных затрат без отвлечения собственных средств и уменьшения собственных оборотных средств. В случае привлечения ресурсов от иностранных финансово-кредитных институтов клиент дополнительно получает возможность получить финансирование по более низким ставкам по сравнению со ставками по кредитам, предоставляемым за счет собственных ресурсов банка:

непокрытые аккредитивы (для финансирования капитальных вложений), в том числе подтвержденные первоклассными западными банками;
гарантии или резервные аккредитивы (для финансирования капитальных вложений), в том числе подтвержденные первоклассными западными банками.
Исполнение платежных обязательств покупателя (в случае использования аккредитивов или платежных гарантий), исполнение обязательств продавца (в случае использования гарантий исполнения обязательств или гарантий возврата аванса) гарантировано банком-эмитентом или банком-гарантом. В случае использования подтвержденного аккредитива или гарантии дополнительно к обязательствам банка-эмитента или банка-гаранта добавляются также обязательства подтверждающего банка. Имея указанные обязательства банка (банков), поставщик может предоставить покупателю отсрочку оплаты товара, у клиента-импортера также появляется возможность работать без предоплаты. Ставки по данным продуктам ниже ставок по коммерческим кредитам при равных временных параметрах.

Читайте также:  Куплю карты сбербанка екатеринбург

Управление проектного финансирования Альфа-Банка активно реализует схемы долгосрочного финансирования капитальных вложений с привлечением валютных средств от западных финансово-кредитных институтов. Ниже приведены основные схемы:

прямой кредит западного банка покупателю под гарантию ОАО «Альфа-Банк» и гарантию экспортно-кредитного (страхового) агентства (например, HERMES);
целевой кредит западного банка ОАО «Альфа-Банк» под гарантию экспортно-кредитного (страхового) агентства для финансирования покупателя;
товарный кредит поставщика покупателю под гарантию или аккредитив ОАО «Альфа-Банк»;
товарный кредит поставщика покупателю под гарантию или аккредитив ОАО «Альфа-Банк», подтвержденные западным банком;
аккредитив ОАО «Альфа-Банк», подтвержденный западным банком, с условием предоставления последним постфинансирования.
Использование указанных схем позволяет существенно снизить конечную стоимость финансирования, что особенно важно при длинном сроке финансирования (до 5 лет), т. к. на внутреннем российском рынке стоимость длинных валютных ресурсов достаточно высока.

Базовые требования к заемщику
минимальный срок реального функционирования заемщика в данной отрасли должен составлять не менее 2 лет;
деятельность компании должна быть безубыточной на протяжении последних 5 кварталов;
отсутствие нереструктуризированной просроченной задолженности перед бюджетом и другими государственными органами;
реальные активы компании должны превышать стоимость финансирования не менее, чем в 2 раза;
доля денежной составляющей в выручке от продаж должна составлять не менее 80%;
участие заемщика в проекте собственными средствами должно составлять не менее 15% от стоимости проекта.
Требования к заемщику при финансировании проекта по организации нового производства
К началу финансирования проекта банком за счет средств заемщика должна быть получена разрешительная документация на строительство, а также профинансировано не менее 30% от стоимости проекта (в том числе выкуплен земельный участок или права аренды земельного участка и оплачена часть СМР).

Участие заемщика в проекте собственными средствами должно составлять не менее 50%.

Банк принимает к финансированию следующие виды капитальных затрат, при условии одновременного вложения в проект средств банка и средств клиента:

закупка оборудования;
оплата СМР по факту выполнения работ;
рефинансирование авансов на выполнение СМР после выполнения соответствующего объема работ;
оборотные средства (на срок не более 1 года).
На момент подачи документов в банк компания должна иметь бизнес-план проекта, проектно-сметную и разрешительную документацию, а также спецификации необходимого оборудования.

Читайте также:  Мегафон тарифы чебоксары интернет

Программа поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории РФ на основе проектного финансирования, утверждена Правительством РФ в октябре 2014 года. Цель программы – стимулирование инвестиций в инфраструктурном строительстве, машиностроении и секторе высоких технологий. В рамках Программы планируется предоставить кредиты компаниям приоритетных отраслей экономики.

Первое заседание Межведомственной комиссии при Минэкономразвития России по отбору инвестиционных проектов, российских кредитных организаций и международных финансовых организаций для участия в Программе поддержки инвестиционных проектов состоялось 26 декабря 2014 года.

По итогам заседания Межведомственной комиссии АО «Альфа-Банк» отобран для участия в Программе в качестве уполномоченного банка. Теперь Альфа-Банк в рамках данной Программы будет осуществлять проектное финансирование компаний реального сектора из приоритетных отраслей экономики, соответствующих критериям и условиям участия в Программе. Альфа-Банк также готов предложить данным компаниям весь спектр банковских услуг и сервисов, которыми пользуются клиенты Альфа-Банка.

Альфа-Банк – единственный частный банк среди четырех банков, выбранных для участия в правительственной Программе поддержки инвестиционных проектов.

«Выбор Альфа-Банка в качестве уполномоченного банка в Госпрограмме финансирования инвестиционных проектов еще раз подтверждает его статус лидирующего частного банка страны, высокий уровень стабильности и надежности, а также доверие к банку со стороны государства», – отметил Федор Сапронов, Старший Вице-президент – Главный управляющий директор по корпоративному бизнесу, Блок «Корпоративно-Инвестиционный банк» Альфа-Банка.

Альфа-Банк уже рассматривает проекты для финансирования в рамках данной государственной программы.

Альфа-Банк основан в 1990 году. Альфа-Банк является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, лизинг, факторинг и торговое финансирование.

По итогам первого полугодия 2014 года согласно данным финансовой отчетности (МСФО) совокупные активы Банковской группы «Альфа-Банк», куда входят АО «Альфа-Банк» и дочерние финансовые компании, составили 49,8 млрд долларов США, совокупный кредитный портфель — 35,6 млрд долларов США, совокупный капитал — 5,0 млрд долларов США. Чистая прибыль за полугодие 2014 года составила 237 млн долларов США.

По состоянию на 1 июля 2014 года в Альфа-Банке обслуживается около 128,1 тыс. корпоративных клиентов и 10,8 млн физических лиц. В Москве, регионах России и за рубежом открыто 672 отделений и филиалов, в том числе дочерний банк в Нидерландах и финансовые дочерние компании в США, Великобритании и на Кипре.

Читайте также:  Банк регион бийск кредит наличными

Основные типы финансируемых объектов

  • жилая недвижимость;
  • гостиницы;
  • офисная недвижимость;
  • недвижимость торгово-развлекательного назначения;
  • многофункциональные комплексы;
  • складские/логистические комплексы;
  • география строящихся объектов: субъекты РФ.

Основные условия финансирования проектов банком

1. Сроки кредитования

  • до 5 лет при финансировании строительства жилой недвижимости;
  • до 10 лет при финансировании строительства коммерческой недвижимости.

2. Возможное обеспечение по кредитам

  • активы проекта: залог земельного участка (или права аренды) под строящимся объектом, залог объекта незавершенного строительством (при наличии его регистрации или возможности ее проведения), залог прав требований на строящиеся площади объекта, залог акций Застройщика, Дольщика и их материнских компаний, поручительства основных компаний группы клиента, поручительство собственников бизнеса;
  • залог активов, не связанных с проектом (при необходимости, зависти от структуры финансирования).

Окончательная структура обеспечения определяется для каждого проекта индивидуально.

3. График погашения кредита устанавливается исходя из плановых денежных потоков проекта с возможностью установления отсрочки по погашению основного долга на срок до окончания строительства.

4. Подтверждение бюджета проекта и контроль целевого использования средств

  • до начала финансирования проекта проводится подтверждение бюджета проекта, фактически произведенных затрат, экспертиза ИРД и проекта на предмет соответствия действующим нормативным документам;
  • в период строительства осуществляется периодический (ежемесячный или ежеквартальный) мониторинг хода строительства (проверка освоения кредитных средств, соблюдения графика строительства и качества выполнения работ);

Подтверждение бюджета, фактических вложений, качества строительства и мониторинг проекта проводятся независимым техническим консультантом или сотрудниками банка в зависимости от специфики и сложности проекта.

5. Минимальный размер собственного участия компании в проекте определяется в зависимости уровня риска по проекту.

Предварительный анализ проекта

Предварительное рассмотрение вопросов о возможности финансирования строительных проектов проводится банком в течение не более 10 рабочих дней после предоставления клиентом необходимых документов. Перечень документов является сокращенным и минимально необходимым для проведения анализа проекта и определения индикативных условий финансирования.