Альфа капитал пифы технологии плюс

В декабре 2018 года УК Альфа-Капитал выпустила биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — Технологии 100. Стратегия фонда — инвестиции в технологический сектор США. Как понятно из названия, в ПБИФ входит 100 крупнейших компаний, торгуемых на бирже NASDAQ.

Купить паи фонда можно через российских брокеров как обычные ценные бумаги (в том числе и на ИИС).Бумага торгуется под тикером AKNX. Или напрямую через управляющую компанию. Стартовая цена одного пая на начало торгов — 650 рублей.

Стоит ли инвестировать в биржевой фонд Технологии 100? Про какие скрытые нюансы нужно знать? И есть ли возможные более выгодные альтернативы? Рассмотрим плюсы и минусы БПИФ от Альфа-Капитал.

Выгодно ли инвестировать?

Насколько выгодно вкладывать деньги в БПИФ от Альфы?

Как понять? Посмотреть на бенчмарк (эталон) — индекс Nasdaq. И увидеть реальную доходность за длительные периоды времени.

С 1999 года индекс Nasdaq показал доходность в 290%.

Среднегодовая прибыль за последние:

Очень неплохие данные. Даже у четом кризиса доткомов в начале 2000-х и ипотечный кризис 2008 года.

Правда высокодоходные инвестиции априори более рискованные. Это заметно при сравнении с индексом S&P.

На графике сравнение индексов Nasdaq и S&P 500.

По общей доходности IT-сектор обходит S&P500. Но во время коррекций и кризисов, падает намного сильнее.

Если вас устраивает такое соотношение (риск/доходность), то тогда уже стоит присмотреться к БПИФ от Альфы.

Куда вкладывает деньги БПИФ?

В правилах фонда прописано следующее …

«23. Целью инвестиционной политики управляющей компании является обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей изменения цен на
паи иностранного инвестиционного фонда Invesco QQQ Trust, Series 1, ISIN US46090E1038.»

То есть, мы имеем простое перекладывание привлеченных средств пайщиков в иностранный ETF QQQ от провайдера Invesco.

Ок. Пусть будет так.

Что под капотом?

На сайте Альфе не смог найти информацию о конкретном составе фонда. Поэтому будет исходить из состава ETF QQQ.

В составе иностранного фонда 102 компании. А не сто, как заявлено в Альфе.

Ба! Знакомые все лица:

И прочие компании известные (и крупнейшие компании) с разной долей веса.

10 первых компаний фонда занимают 55% от общего веса.

На 50 последних компаний в списке, приходится всего 12% доли.

Вес в портфеле одного Microsoft сопоставим с весом последних 42 компаний.

Полные комиссии за управление

Управляющая компания обещает нам возможность инвестиций с низкой платой за управление. Всего 0,69% в год.

Инфа с главной страницы сайта.

Но если покопаться в тарифах, то расходы инвестора будет еще выше.

  • плата за управление — 0,69%;
  • вознаграждение депозитарию — 0,21% (без НДС);
  • прочие расходы — 0,5% (без НД).

То есть нам подкинули в совокупности еще скрытых комиссий на 0,71%. Добавляем НДС (платить же будем мы) и получаем 0,852% сверху.

Итого РЕАЛЬНАЯ сумма всех комиссий БПИФ «Технологии 100» — 1,54% в год.

Много это или мало?

Дабы понять нужно рассмотреть доступные альтернативные инвестиции

Альтернативы БПИФ AKNX

Зарубежные ETF

Можно инвестировать напрямую в иностранные ETF, отслеживающие индекс Nasdaq. В среднем расходы на управление составляют десятые доли процента.

Для сравнения. Фонд-бенчмарк ETF QQQ — взимает с инвесторов 0,2% в год. То есть в 7 раз меньше.

Как купить иностранные ETF?

У нас есть 2 варианта.

Покупка ETF на бирже Санкт-Петербурга. Но для доступа к торгам иностранных ETF нужно иметь статус квалифицированного инвестора. Одним из условий его получения обладать капиталом в 6 млн. рублей.

Либо заключить договор с иностранным брокером. Статуса квала не требуется. Но здесь мы упираемся в высокие торговые издержки. Комиссии за сделки, абонентская плата за ведение брокерского счета.

И получается вилка: с одной стороны низкие комиссии за владение ETF, по сравнению с БПИФ от Альфы. Но взамен имеем высокие другие расходы.

И вся выгода от такого варианта вложений улетучивается.

Российские ПИФ

На рынке можно найти управляющие компании, вкладывающие деньги пайщиков в IT-сектор. Выгодно или не очень — это не важно.

Самое главное — средний размер комиссионных расходов составляет 3-5% в год.

Получаем, что БПИФ от Альфы в разы выгоднее.

Несколько примеров комиссий ПИФ, вкладывающие деньги в IT:

  • РАЙФФАЙЗЕН – ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ — 5,2%
  • КАПИТАЛЪ-ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ БУДУЩЕГО — 5,1%
  • УРАЛСИБ ГЛОБАЛЬНЫЕ ИННОВАЦИИ — 6,7%

Российские ETF

А что у нас есть на Московской бирже? FXIT от Finex. Имеет сходный состав компаний. И что самое главное — годовая комиссия ниже — 0,9% в год.

Разница в комиссия «всего» 0,64%. Или не всего?

Много это или мало? Это смотря с какой стороны посмотреть.

Наверное при вложении небольшой суммы и на короткий срок — практически нет смысла обращать внимание. С каждых вложенных 10 тысячах рублей дополнительные расходы составят 64 рубля.

Все меняется на длительной дистанции.

Мы имеем историческую доходность индекса Nasdaq за последние 10 лет — 20,67% в год.

Предполагать что это будет продолжаться в будущем дело неблагодарное. Но мы имеем то, что имеем и будем плясать от этого.

Доходность от вложений 100 тысяч в разные инструменты на интервале 10 и 15 лет.

Читайте также:  Юнистрим денежные переводы в крым
Среднегодовая доходность
Результат за 10 лет Результат за 15 лет
Nasdaq 20,67 650 000 1,675 млн.
FXIT 19,77 (за вычетом комиссии в 0,9% 607 000 1,496 млн.
Технологии 100 19,13% (за вычетом 1,54%) 575 000 1,381 млн.

Небольшая дополнительная комиссия в 0,64% скушала 32 тысячи и 115 тысяч рублей на интервале в 10 и 15 лет.

115 тысяч! Да это больше, чем первоначальное вложение.

Небольшая оговорка. Мы еще не учли ошибку слежения. Как точно ПИФ или ETF следует за базовым индексом. Ведь может получится, что при более высоких комиссиях (по сравнению с конкурентом) фонд будет показывать более высокую доходность.

Проанализировать данные пока нет возможности. Слишком мало времени прошло с момента запуска фонда Технологии 100.

Оптимально было бы иметь статистических данных годков так за 3-5. Но чего нет, того нет.

Вот вам парадокс или информация к размышления.

С момента запуска БПИФ от Альфы ( за 7 месяцев) фонд показал доходность +11,12%.

FXIT — дал прирост в +10,75%.

ETF от Finex, с более низкой комиссией за управление, «отстал» на 0,36%.

Выводы

Так стоит ли вкладываться в фонд?

Сам по себе он неплохой. И позволяет довольно просто и небольшими суммами вкладываться в высокотехнологичный сектор экономики США. Мы сразу получаем диверсифицированный портфель за смешные деньги.

Здесь уже придется пожертвовать какой-то долей доходности, если финансы или возможности не позволяют подобрать более недорогие альтернативы.

Я всеми руками приветствую появление новых инвестиционных продуктов на рынке.

Главное, чтобы БПИФ более-менее точно отслеживал индекс. Но как будет — покажет время. Это пока самое главное неизвестное.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Инвестпривет, друзья! Вижу, что интерес к ПИФам у нашего (впрочем, почему нашего? – моего!) читателя не ослабевает. Посему сегодня на очереди – разбор особенностей ПИФов Альфа-Капитала. Это компания, которая входит в Альфа-Групп, где находится наш любимый Альфа-Банк. И предлагает он довольно хорошие, привлекательные ПИФы. Обо всем – по порядку.

Как ПИФы есть у Альфа-Капитала

Все ПИФы, имеющиеся у компании Альфа-Капитал, можно разделить на три категории:

  • классические – здесь находятся ПИФы, инвестирующие в понятные и популярные в среде инвестор инструменты: акции и облигации;
  • отраслевые – данные фонды вкладывают средства в ценные бумаги определенной отрасли;
  • специализированные – ПИФы, нацеленные на стратегическое инвестирование.

Каждый из представленных типов ПИФов Альфа-Капитала отличается доходностью и набором инструментов. Я советую разобраться с каждым из них, прежде чем принимать решение о покупки паев. И при этом лучше собрать портфель из нескольких ПИФов, как я сделал с ПИФами Сбербанка.

Классические ПИФы

К классическим ПИФами Альфа-Капитал относит фонды, вкладывающие в акции, облигации или же целые портфели бумаг. В линейку фондов входят:

  • «Ликвидные акции» – в портфеле находятся акции российских и мировых компаний, определенных в различной пропорции, доходность за прошедший год (а точнее – с 20.10.2017 по 19.10.2018) – 29%;
  • «Индекс Мосбиржи» – как видно из названия, данный ПИФ повторяет индекс ММВБ, его доходность – 19%;
  • «Баланс» – пожалуй, самый сбалансированный из всех ПИФов Альфа Капитала, в его портфеле акции и облигации распределены пополам, за счет чего фонд обладает достаточной гибкостью и устойчивостью к кризисным явлениям (доходность – 18%);
  • «Акции роста» – фонд инвестирует в акции развивающихся стран, в том числе БРИКС, его относительно низкая доходность в 15% объявляется тем, что эти бумаги имеют большой потенциал роста, но не реализуют его по различным причинам (я бы прикупил немного паев этого ПИФа, пока они дешевые – лет через 5 Китай ка-а-ак выстрелит!);
  • «Еврооблигации» – ПИФ вкладывается в российские еврооблиги, доходность предсказуемая и почти всегда растущая, за прошлый год фонд заработал 13% (его идеально использовать в качестве консервативной части вашего портфеля ПИФов);
  • «Резерв» – в активах ПИФа содержатся российские облигации, доходность низкая – всего 6%, что по сравнению с аналогичными ПИФами Сбербанка или ВТБ очень мало (лучше выбрать ПИФ Альфа Капитала «Баланс»);
  • «Облигации плюс» – почти то же самое, что и в аналогичном примере.

Таким образом, классические ПИФы отличаются средней доходность и достаточно низким уровнем риска. Если хотите заработать больше – читайте дальше.

Отраслевые фонды

К их числу относятся:

  • «Ресурсы» – фонд вкладывает в акции компаний «газа и нефтянки». Высокая доходность в 38% объяснима: кризис 2018 года не затронул только эту отрасль. Не исключено, что в последующие годы такого активного роста уже не будет.
  • «Бренды» – почти то же самое, что ПИФ «Ликвидные акции», но имеется сильный скос в адрес зарубежных эмитентов. Если хотите заработать на Apple и Netflix, но нужного числа долларов нет – выбирайте этот ПИФ Альфа-Капитала. Доходность – 19%.

  • «Технологии» – основу портфеля составляют акции IT-компаний типа той же Apple, IBM, Microsoft. Нужно ли рисковать вкладывать в эту сферу – решать вам. Мне кажется, потенциал роста здесь уже исчерпан. Доходность этого «альфа-банковского» ПИФа – 10%.
  • «Инфраструктура» – основной упор сделан на акции генерирующих и энергетических компаний. В этом году их потрепало – отсюда доходность фонда –8%.
  • «Торговля» – ставка сделана на ритейлеров. Им тоже досталось. –21% за текущий год.

В целом я бы прикупил паи «Инфраструктуры» и «Торговли», а также «Брендов». Почему? После падения следует рост, и заработать можно нехило так. А в «Брендах» всё так хорошо сбалансировано, что аж зависть берет. Доходность хорошая, рисков – мало.

Читайте также:  Зубчаниновское шоссе 159 сбербанк

Специализированные ПИФы

Здесь всего три фонда:

  • «Стратегических инвестиций» – здесь намешана адова смесь долгосрочных облигаций и «точечных» инвестиций в российские акции. Из-за санкции ОФЗ и корпоративные облиги показали в 2018 году хороший результат. Отсюда и рост пая фонда – +39%. Добавьте еще девальвацию рубля.
  • «Альфа-Капитал» – похоже, что это типа флагманский ПИФ. Представляет собой самое пестрое собрание активов. Если честно, не понял, по какому признаку там всё балансировалось – закономерности не увидел. В общем, так и облигации, и акции, и деньги. Риск хороший, но вот доходность – всего 10%. Лучше собрать портфель из других ПИФов.
  • «Золото» – ну золото оно и в Африке золото. Альфа-Капитал вкладывает в акции добывающих компаний и в сам желтый металл. Доходность – 7% за прошедший год.

Я бы взял отсюда только «Стратегические инвестиции». Но вот порог входа в эти инвестиции – от 50 млн рублей.

Условия вложения в ПИФы

Инвестировать в ПИФы Альфа-Капитал можно как в режиме онлайн, так и лично в отделении Альфа-Банка. Приобрести паи могут любые граждане старше 18 лет. Мне их в Альфа-Клике даже предлагали купить 🙂 Но у меня уже есть Сбербанк, хотя здесь тоже вкусные ПИФы, и я их включу в свой портфель.

Условия вложения таковы:

  • стоимость ПИФа Альфа Капитал не влияет на цену инвестирования, минимальная сумма вложения – от 100 рублей (но в некоторые ПИФы можно инвестировать от 1000 или от 5000 рублей – уточняйте на странице https://www.alfacapital.ru/disclosure/pifs/ipifsi_ak/#bm:conditions в графе «Условия инвестирования», меняя название фонда);

  • сумма докупки – 100 рублей / 1000 рублей;
  • надбавка за покупку – 1,4% при покупке на сумму до 500 тысяч рублей;

  • скидка (надбавка за продажу) – 1,5% при владении паями ПИФа Альфа Капитал менее 1 года, 1% – при владении менее 2 лет и 0% – при владении от 2 лет;
  • вознаграждение управляющей компании – 3,8% от СЧА фонда ежегодно;
  • вознаграждение депозитария, регистратора, оценщика и т.д. – 0,65% от СЧА в год.

Как видите, даже со 100 рублями в кармане можно стать пайщиком Альфа-Капитал. Но я рекомендую входить в покупку хотя бы с 5000-6000 рублей, чтобы можно было собрать портфель из паев 2-3 ПИФов. А потом постепенно наращивать объем вложений.

Как купить ПИФы

Я не буду расписывать, как это сделать. Приложу видео от самого Альфа-Капитал, где объясняется, как это сделать – от подачи заявки до выкупа пая.

Мой» отзыв о ПИФах Альфа-Капитала

Я неоднократно писал, что при вложении в ПИФы необходимо соблюдать ключевые правила. Иначе можно столкнуться с реальными проблемами. Так, покупать паи ПИФов Альфы я рекомендую при их низкой стоимости. Высокая доходность в прошлом не гарантирует такого же профита в будущем. Скорее всего, даже наоборот. Купите на пике – попадете на коррекцию. Лучше купите подешевевшие паи за те же деньги.

И соберите портфель. Я бы включил в него «Баланс» и «Еврооблигации» (консервативная часть), а также «Инфраструктуру», «Торговлю», и «Акции роста» (рисковая часть), а для стабилизации рисков – «Ликвидные акции» и «Бренды».

Ук «Альфа капитал» имеет огромный выбор и разнуюстоимость ПиФов. Среди предложений гражданам РФ имеются самые разнообразные отросли,паевыепакеты, которые можно приобрести, и быть уверенным в сохранность и доходности своих вложений.

В связи с нестабильностью финансового рынка, жители странны все больше отказаться от обычных депозитных проектов, которые приносят малую доходность.

Поэтому граждане Рф имеют возможность вложить собственные средства в паевые фонды, так называемые инвестиционные фонды, которые имеют гарантийные обязательства перед инвестором, а так же предоставляют всю информацию по динамики развития, и приумножения ваших доходов по выбранному направлению.

УК Альфа капитал, является первой инвестиционной компанией на рынке предоставляемых услуг, которая по рейтингу финансовых экспертов занимает ведущие позиции, по надежности и рентабельности. Alfacapital вступает в группу первых финансовых учреждений странны сотрудничает с Альфа банком, и имеет поддержку государства, что само собой говорит об надежности.

Понятие паевой, и пифов, виды и особенности

Пифы – паевые инвестиционные фонды. Которые получают инвестиции по определенным направлениям, и заниматься перераспределением прибыли между вкладчиками.

Паи – это ценные бумаги, которые подтверждают сумму вашей инвестиции в данный ПИФ, и сроки и гарантии выплат дивидендов. Стать участником и владельцем паев на сегодня, может каждый желающий. Альфа банк предлагает массу разнообразных вариантов, не только для игроков биржевого рынка, но и для обычных вкладчиков.

Альфа групп является лидером по продаже Пифов разного направления. Все жители России, как физические так и юридические лица, могут стать одним из инвесторов среди представленных пакетов Пифов.

Видео

Прежде всего пифы подразделяться на два основных типа:

  • Классические фонды — инвестирование в которые принесут вам прибыль, ее предварительно можно рассчитать аналитиками.
  • Специализированные или отраслевые фонды – имеют четкое направления к определенной отросли, предполагается высокий процент доходности, но и уровень риска возрастает.

Альфа капитал имеет массу предложений для своих клиентов, стать участником и обладателем, паев может каждый житье России, так как минимальная стоимость облигаций начинается с 5 тысяч рублей.

Предприниматели и юридические лица могут проявить свой интерес к инвестированию в самые разные отросли, представленные на официальном сайте Capitalalfa.

Инвестиционный фонд альфа банка,предлагает своим клиентам как открытые так и закрытые инвестиционные фонды, а также интервальные.

Структурное разделение Пифов предполагается, по разделению на определенные сектора, вклады в которые с ростом экономики приносят соответственный доход.

Различают классификацию по отраслям:

  • Торговля.
  • Инфраструктура.
  • Бренды.
  • Ресурсы.
  • Технологиии др.

Стоимость паев специализированных отраслей за определенный интервал инвестиции

Отраслевые фонды Альфа капитал Доходность в %
3 месяца 6 месяцев 1 год 3 года
Ресурсы 12.09 14 12.26 50.47
Технологии 9.12 21.76 27.91 61.96
Торговля 6.11 6.99 7.43 47.41
Бренды 7.25 15.17 20.92 43.06
Инфраструктура 5.58 7.64 8.41 37.48
Читайте также:  Эквайринг совкомбанк тарифы для ип

Имея в своем пользование большое количество свободных облигаций в портфеле предприятие,предрасполагает к огромному количеству инвестиций, стоимость таких паев довольно не высока, но и доходность соответственная.

Поэтому четко прослеживается зависимость цена пая – доходность.

Аналитика роста стоимости облигаций и развития экономики, это главные задачи которые поставленыперед сотрудниками альфа капитал,поэтому каждый клиент может быть уверен в правильности своего выбора, и надёжности инвестиций.

Особенности классических Пифов их виды

Ликвидные акции – разновидность пакета пифиов от Ук альфа капитал, который предполагает получение дохода от прироста стоимости акций, того или иного предприятия. Отметим, что Альфа групп предлагает варианты зарубежных инвестиций, гарантированных фондом.

Основными преимуществами таких вкладов является:

  • Качественный анализ сотрудниками эмитентов и иных показателей.
  • Валютныевозможности, получение дохода из зарубежных инвестиций.
  • Возможностьвнутреннего вклада в рентабельные предприятия.
  • Предоставляется выбор инвестирования в определенную отрасль и даже регионРоссии или мира.

Более чем 50% всех активов Альфа капитал занимает металлургия, около 15 потребительский сектор. Доходность и цена активов инвестиционного фонда капитал за последние пять лет выросла на 25%, что говорит об увеличении доходности, и получении дивидендов уже имеющимся клиентам.

Пакет «Баланс» имеет довольно неплохую доходность в Альфа капитал, за последние годы, его рентабельность возросла на 62%. В данном пакете представлены, как мульти функциональные, так и отечественные инвестиционные возможности. Поэтому клиент может участвовать в покупке акций как Российских компаний так, и зарубежных.

Плюсами такого пакета можно считать:

  • Диверсификация, которая предполагает вклады в разные отросли в разных вариантах валюты.
  • Среднийуровеньдоходности, низкий уровень риска.
  • Возможность проведения срочных операций по покупке илипродаже активов, при наличие нестабильной ситуации на рынке, и повышении уровня риска.

Средства и инвестиции в данном фонде распределяются между энергетическими структурами, большой процент занимает нефтяная индустрия, металлургия и энергетика.

Пакет технологии

Представляет собой отрасль Альфа капитал групп, который перераспределят паи своих клиентов среди представленных компаний новейших технологий. Соответственно прогресс, и развития данной отросли приносит стабильный доход.

Достоинством данного фонда является:

  • Перераспределения вкладов на твердую фиксированную и мульти валюту. Таким образом потерять все просто не возможно.

Недостатками считаться:

Малый прирост экономичного развития данной структуры в прошлом году, но никто не говорит, что будет завтра.

Самое главное, что альфа капитал, четко рассчитывает возможности и систему риска, прежде чем сделать инвестиционное вложений в ту или иную компанию. Работой аналитики и проверки экономического рынка занимаются лучшие специалисты странны.

Среди представленных возможностейрассматриватьсяварианты вложений:

  • Еврооблигации,предположительное инвестирование в валюте, преимущественно в международные компании.
  • Резервы – инвестиции только в российских рублях, определенно на внутреннем рынке, но с гарантиями государства.

Доходность и стоимость паев в классических фондах за определенный период

Классические паевые фонды Динамика стоимости в %
За 3 месяца За 12 месяцев За 36 месяцев
Альфа-Капитал акции роста 9.16 13.8 93.24
Альфа-капиталь индекс роста ММВБ 7.28 7.55 53.84
Альфа-Капитал Облигации плюс 9.59 11.4 58.11
Альфа-капиталь Баланс 3.72 13.25 44
Альфа-КапиталЛиквидные акции 3.39 12.15 46.07
Альфа-капиталь Резерв 9.37 7.6 85.46
Альфа-КапиталЕврооблигации 0.35 2.99 47.57

Как стать обладателем паев УК Альфа капитал, стоимость Пиф.

Видео

Перед тем как определяется с пакетом своего вложения, сотрудниками инвестиционного фонда будет представлена вся интересующаяся вас информация. Аналитика, анализ рынка, теория и практика риска и много другое.

Главное, что при индивидуальном подходе к каждому клиенту сотрудники альфа групп, помогут выбрать правильный вариант в соответствии с вашими желаниями и возможностями.

Для того чтобы стать клиентом капитал группы, можно обратится как в представительства так, и оставить онлайн заявку по выбранному портфелю. Сделать это можно на официальном сайте компании. После с вами обязательно свяжутся специалисты и проконсультирую и дадут подсказки что и как делать.

Альфа капитал заботится о комфорте своих клиентов, и только при подписании основного договора о вложении будет иметь с вами непосредственный обязательный контакт в отделении. По всем остальным вопросам, вы всегда можете получить полную информацию как по телефону так, и на сайте группы.

Если вы уже владелец паев от Альфа групп, представляется возможность доступа к личному кабинету, своих инвестиций, где в любое время суток вы сможете:

  • Проверить состояние инвестиции.
  • Получить анализ развития рынка.
  • Получить информацию по доходности.
  • Провести манипуляции со своими инвестициями.

Обратить внимание: проверять качество работы можно, но если вы не имеете экономического образования, и не знаете, как управлять инвестициями, лучше не предпринимать никаких действий, а положится на специалистов Альфа капитал.

Наши квалифицированные сотрудники с радостью придут вам на помощь, и проконсультируют по всем вопросам, и сообщат о всех изменениях на экономическом рынке.

Поэтому перед тем как, определяться и решать вопрос по приобретении пифов в банках обращайте внимание не только на хорошую рекламу, а на надёжность. УК Альфа групп – имеет высокий уровень доходности по всем направлениям пифов, каждый клиент может быть уверен в надежности свои вложении, и в истинной прибыли.

Рейтинги процент покупки паев по России говорят сами за себя 70% всех паев было приобретено в УК альфа капитал, что говорит не только о доверии, но и об надежности проверенной годами.

>