Что нужно чтобы получить карту мир

Автор: «Я — Капиталист». . Дата: 12 марта 2017. Время чтения 4 мин.

Чтобы оформить платежную карту МИР от Сбербанка нужно обратиться в офис с паспортом и подписать заявление. Ее тарифы и условия не сильно отличаются от международных VISA и MasterCard.

Новая платежная система появилась в России совсем недавно. Она рассчитана на внутренний рынок, а значит расплачиваться ею можно только на территории нашей страны. Сбербанк, как банк-флагман, не остался в стороне и тоже выпустил карточную опцию МИР под своим логотипом. «Я-капиталист» расскажет, как получить карту МИР от Сбербанка.

Условия

Сбербанк предлагает два вида карт отечественной платежной системы МИР:

Выпускаются сроком на три года. После этого автоматически перевыпускаются еще на три года и так до тех пор, пока клиент не откажется от нее самостоятельно. Счет может быть только в рублях, но это не значит, что вы не сможете расплатиться ею в другой валюте. Она действует только на территории России. Получать наличные деньги можно в любом банкомате страны, который обслуживает эту систему.

Стоимость обслуживания карты МИР от Сбербанка аналогична классическим образцам международных платежных систем. Как и положено классической карте она имеет защиту чипом и магнитной полосой. Оформление дополнительных карт и установка кредитного лимита по ней не производятся. Ее можно использовать в качестве зарплатной или пенсионной кредитки. Также она участвует в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

Кто может оформить

Классическую карту может оформить любой гражданин России старше 14 лет, при наличии общегражданского паспорта.

«Социальную» можно оформить только при наличии документа, подтверждающего право на пенсионные выплаты.

Гражданам других государств выдача кредитки системы МИР производится по индивидуальной заявке.

Тарифы

Услуга Стоимость (в рублях)
Классическая «Социальная»
1-й год обслуживания 750 Бесплатно
Последующие года 450 Бесплатно
Перевыпуск по вине клиента (утеря, изменения ПИН-кода, ФИО) 150 30
Прием наличных денег в офисе Сбербанка Бесплатно на территории проживания

В другом тер.банке – 1,25% от суммы (не менее 30 руб. и не более 1 000 руб.)

Максимальная сумма взноса в сутки (через оператора банка) 10 миллионов Выдача наличных денег в офисе В пределах суточного лимита – бесплатно

Свыше суточного лимита – 0,5% от суммы превышения

В других банках – 1% (минимум 150 руб)

В пределах суточного лимита – бесплатно

Свыше суточного лимита – 0,5% от суммы превышения

В других банках – не производится

Выдача наличных денег в банкомате (УС) УС Сбербанка – бесплатно

УС другого банка – 1% от суммы (не менее 100 руб)

УС Сбербанка – бесплатно

В УС другого банка – не производится

Суточный лимит 150 000 50 000 Месячный лимит 1,5 миллиона 500 000 Запрос остатка в банкомате другого банка 15 Не предоставляется Мини-выписка 15 Бесплатно Неразрешенный овердрафт 40% годовых Доступ к «Сбербанк-Онлайн» Бесплатно

Как оформить

  1. Обратиться в офис банка с паспортом (справкой о начислении пенсии – для «Социальной»).
  2. Сотрудник распечатает заявление. Клиент обязан проверить правильность заполнения данных и подписать заявление.
  3. Карта будет готова в течение 1-3 суток, о чем поступит СМС-сообщение на мобильный телефон, указанный в заявлении.
  4. Физически она придет в офис банка через 3-7 рабочих дней (срок зависит от разных условий, его лучше уточнить у сотрудника при оформлении).
  5. Она выдается при предъявлении паспорта. При выдаче, сотрудник попросит ввести ПИН-код. Его нужно запомнить и не сообщать никому. С этим ПИН-кодом держатель совершает все операции.

При технической возможности, Сбербанк может принять заявку на оформление удаленно – в режиме онлайн. В этом случае, процедура получения аналогична, начиная с п.3.

Плюсы

  • При международных проблемах на эту систему не наложат санкции, в отличие от западных VISA и MasterCard.
  • Чип признан одним из самых надежных в мире.
  • Карта будет работать только на территории России, а значит зарубежным мошенникам она недоступна.

Минусы

  • Из-за того, что система новая, торговые учреждения в «глубинке» могут отказать в обслуживании. Но это временная проблема.
  • Не действует заграницей.

Итоги

Новая платежная система быстро набирает популярность, особенно у тех, кто не планирует выезжать заграницу. При этом, она имеет все бонусы международной. Портал «Я-капиталист» предлагает попробовать платежную карту Мир от Сбербанка в действии и самостоятельно оценить все ее преимущества и недостатки.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

В «Сбербанке» оформляется карта «Мир» трех типов — Классическая, Пенсионная и Золотая. Все они поддерживают бесконтактную технологию оплаты MIR Accept, когда достаточно лишь коснуться терминала карточкой.

Инструкция по оформлению

Получить карту «Мир» в Сбербанке для обычных расчетов могут лица в возрасте от 14 лет. Нужно быть зарегистрированным в РФ.

Чтобы получить Пенсионную карту, необходимо иметь право на получение пенсионных или других социальных выплат. Ее выдают лицам от 18 лет.

Читайте также:  Где находится совкомбанк в самаре

Заявки нерезидентов и лиц без постоянной прописки рассматриваются индивидуально.

Чтобы заказать карту, заполните анкету в любом филиале «Сбербанка». Здесь же вам озвучат условия обслуживания — стоимость годового использования, лимиты на снятие/перевод средств, систему начисления бонусов.

Альтернативный вариант — оформить карточку дистанционно, через сайт банка в Интернете.

Сколько времени займет

Карту «Мир» изготавливают в течение 1-14 дней после одобрения заявки. На каком этапе оформления находится ваша карта, можно узнать в мобильном приложении «Сбербанка» или в личном кабинете на сайте.

Для получения потребуется только паспорт. Вместе с картой выдается ПИН-код. Его нужно запомнить и не передавать третьим лицам. Сотрудники не знают ПИН-кода и не запрашивают его ни в отделениях, ни по телефону, ни через формы Интернете.

Как начать пользоваться картой

Чтобы инструкция была полной, добавим информацию по активации карты «Мир». Удобнее это сделать с менеджером при получении. Карта станет доступна для операций в период от 5 минут до 24 часов — вы получите SMS-уведомление о том, что ей уже можно пользоваться. Есть и другой способ — самостоятельно, через терминал или банкомат: введите ПИН-код, и карточка активируется автоматически.

Если вы получаете Пенсионную карту или для получения зарплаты, учитывайте, что привязка к счету может занять несколько дней. Поэтому, скорее всего, выплаты на карту будут начисляться с месяца, следующим за месяцем ее выдачи. Рекомендуем уточнить информацию при оформлении карты.

Для создания финансовой безопасности населения на территории РФ стала действовать национальная платежная система, частью которой является карта МИР от Сбербанка. Она является альтернативой уже привычным Mastercard и Visa и обладает рядом особенностей. Для большего удобства банком выпускается несколько вариантов пластика, которые имеют разные условия оформления и тарифы. Это позволяет выбрать наиболее приемлемое решение с учетом всех существующих нюансов.

Чем отличается карта Мир от Виза и Мастеркард?

Современная жизнь диктует свои условия, поэтому все большей популярностью и востребованностью пользуются пластиковые карты, при помощи которых производятся различные денежные операции. Взаимодействие между банком и клиентом, который является держателем пластика, осуществляется за счет выбранной платежной системы, обеспечивающей быстрые денежные переводы и любые расчеты.

Поэтому, чтобы понять, чем карта MIR отличается от MasterCard и Visa, необходимо учитывать, что два последних варианта относятся к международным платежным системам, а Мир – к национальной. Еще имеются и другие различия:

  1. Виза – является американской ПС, которая выполняет процессы по конвертированию через доллар. Популярность Visa объясняется большой распространенностью, что позволяет осуществлять платежные операции по всему миру.
  2. Мастеркард – это также американская платежная система, которая выполняет процедуры конвертирования через евро. Успешное развитие MasterCard обусловлено тем, что многие крупные банки на территории РФ развивали активное сотрудничество с ПС. Именно в рамках этой системы функционируют карты от Сбербанка с пометкой «Маэстро».
  3. Мир – это часть НСПК России. Основные особенности заключаются в том, что все операции совершаются на территории страны, и для этого используется рубль.

В остальном все типы карт имеют схожее описание и позволяют реализовывать аналогичные действия: совершать оплату в онлайн или офлайн магазинах, выполнять переводы, пополнять, снимать наличные. Также наблюдаются некоторые сходства в платежах, в обслуживании и комиссиях за совершаемые операции.

Учитывается, что карты MIR от Сбербанка охватывают в первую очередь социальную сферу. Согласно разработанному закону, в 2018 году, начиная с 1 июля, все бюджетники, военнослужащие, а также остальные получатели зарплат и социальных выплат должны быть переведены на национальную платежную систему. Некоторые послабления сделаны пенсионерам, для которых при наличии действующей социальной карты переход продлен до 2020 года.

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

  • Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
  • Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
  • При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
  • Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
  • Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
  • Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
  • Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

  1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
  2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
  3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
  4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
  5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
  6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
  7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
  8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
  9. Срок действия составляет 5 лет.
Читайте также:  Получить карту американского банка

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

  • Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
  • Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
  • Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
  • Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Учитывается, что в рамках Социальной карты Мир начисление процентов происходит только на денежные средства, которые были получены от соответствующего пенсионного органа. Полный список организаций, которые входят в установленный законодательством перечень учреждений, можно уточнить на сайте.

Плюсы и минусы

Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:

  1. Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
  2. Выпуск бесплатный.
  3. Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
  4. При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
  5. Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
  6. Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
  7. Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
  8. Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
  9. При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
  10. Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
  11. Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
  12. Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.

Но имеется и ряд минусов, которые можно отследить по отзывам пользователей:

  • Основной недостаток заключается в том, что не все образовательные, торговые, развлекательные и прочие учреждения принимают платежи по картам. Это особенно заметно в небольших населенных пунктах.
  • Не все терминалы переоборудованы для приема бесконтактной оплаты с учетом нового чипа.
  • Карту невозможно использовать за пределами России.
  • Не все Интернет-магазины принимают платежи, что обусловлено отсутствием в некоторых платежных платформах отдельного чипа для карты Мир, которая бы подкреплялась вводом cvc2 или cvv2, являющихся CSC кодом.
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах может быть недоступно, если финансово-кредитная организация не заключила соглашение с ПС «НСПК» и не переоборудовала терминалы.
  • Наблюдаются частичные сбои.

Основные проблемы возникают из-за того, что ПС является сравнительно новой системой, внедрение которой началось с территории Крыма в 2014-2015 годах. Поэтому совершенствование и доведение сервиса до нужно уровня происходит постоянно.

Тарифы

Пользоваться выбранным типом карты Мир необходимо с учетом существующих сборов и платы за дополнительные услуги.

Тариф Карта от Сбербанка
Социальная Классическая Золотая
Годовое обслуживание Бесплатно 750 руб. – первый год

450 руб. – в дальнейшем

3 000 рублей Дополнительные карты Нет Нет Да

Обслуживание – 2500 руб./год

Перевыпуск Бесплатно

При утрате – 30 руб.

Бесплатно

При утрате – 150 руб.

Бесплатно Выдача наличных через Сбербанк Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Получение наличных в сторонних организациях 1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

Лимит выдачи Сутки – 50 000 руб.

Месяц – 500 000 руб.

Сутки – 150 000 руб.

Месяц – 1 500 000 руб.

Сутки – 300 000 руб.

Месяц – 3 000 000 руб.

Оплата картой Без комиссии Без комиссии Без комиссии СМС-информирование 2 месяца бесплатно, а далее 30 руб. 2 месяца бесплатно, а далее 60 руб. Бесплатно

Учитывается, что первоначально комиссия за годовое обслуживание списывается при проведении первой операции, в дальнейшем – по дате выпуска.

Как получить и активировать

Оформить карту можно разными способами:

  1. Через зарплатные или социальные проекты. Для этого необходимо обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, который занимается начислением пенсии.
  2. При обращении в отделения банка. Потребуется подготовить перечень необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Специалист объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.
  3. Открыть карту можно через официальный сайт Сбербанка. В специальном разделе выбирается подходящий вариант и заполняется соответствующая форма заявления. Получить пластик можно в удобном отделении банка.
Читайте также:  Что значит расчетный счет в банке

Активация осуществляется несколькими методами:

  • Автоматически – в течение суток после получения.
  • Самостоятельно. Для этого достаточно совершить любую операцию с использованием ПИН-кода.

При возникновении проблем лучше сразу обратиться в службу поддержки. Там у вас проверят паспорт, сверят фото.

Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?

Личный кабинет физического лица – удобный сервис, который обеспечивает доступ к расширенным возможностям по управлению и контролю за совершаемыми финансовыми операциями. Учитывается, что при первоначальном обращении требуется пройти простую регистрацию.

Чтобы заказать карту в онлайн-режиме необходимо воспользоваться услугами официального сайта Сбербанка. Для этого нужно выбрать раздел для физических лиц и перейти в меню «Карты», где формируется заявка на получение.

Если требуется сделать перевыпуск, то необходимо выполнить вход в личный кабинет и выбрать соответствующую услугу. Сервис обеспечит быструю подачу данных, а также сообщит информацию, что пластик готов и доступен для получения.

Замена карты для пенсионеров Маэстро на Мир

Происходит постепенный перевод социальных начислений на карты, которые обслуживаются национальной ПС. Это делается для того, чтобы исключить санкции от международных систем.

Пенсионный пластик оформляется в следующем порядке:

  1. Вновь обратившиеся за начислением социальных пособий сразу получают карту МИР.
  2. Для тех, кому требуется перевыпуск Маэстро, выдается новый вариант пластика.
  3. Общая замена должна завершиться до 1 июля 2020 года с учетом полного исключения Maestro из обращения для получения пенсионных выплат.

Отказаться от новой Социальной карты нельзя, ведь порядок выдачи закреплен в принятом Федеральном законе.

Пополнение

Положить денежные средства на карту MIR можно несколькими способами:

  • Внести наличные в любом банкомате, который имеет функцию приема.
  • Выполнить безналичный перевод через сторонние финансово-кредитные организации.
  • При обращении в отделения банка.
  • При помощи безналичного перевода с карты Мир, Виза и Мастеркард от Сбербанка. Это доступно через возможности личного кабинета, при помощи мобильного банка или терминалов обслуживания.

При пополнении нужно смотреть за правильностью указания реквизитов.

Проверка баланса

Проверить состояние счета можно разными способами:

  1. При помощи мобильного приложения или основного сервиса «Сбербанк-онлайн». Для этого нужной зайти на главную страницу и выбрать сведения о желаемой карте.
  2. В банкоматах. В меню нужно выбрать раздел «Узнать баланс», его можно отразить на экране или чеке. Учитывается, что при использовании терминалов сторонних банков взымается плата.
  3. В отделениях Сбербанка. Для этого нужно обратиться к специалисту.
  4. Отправив СМС с телефона на номер 900. Выглядеть сообщение должно так: Баланс 0000, где 0000 – это четыре последние цифры карты, которое находятся на лицевой стороне.

При необходимости баланс можно узнать по телефону службы поддержки, это потребует предоставления личной информации и кодового слова.

Возможен ли заём на карту Мир?

Оформление денежных средств на короткий срок не всегда сопровождается выдачей наличных. На данный момент все востребование становится услуга, которая позволяет получать заем на сбербанковскую карту МИР. Главное предпочтение отдается пластику, который выдается в рамках зарплатного или социального проекта.

Микрозаем обычно оформляется по стандартной схеме:

  • Нужно пройти регистрацию на сайте МФК, где заводится личный кабинет.
  • Составляется заявка на доступный тип займа.
  • Происходит согласование и одобрение, после чего денежные средства пересылаются на указанную карту.

К тому же карты Мир, на которые происходит поступление зарплаты или постоянных социальных выплат, являются весомым аргументом для одобрения полноценного кредита в банке.

Можно ли расплачиваться за границей?

Из-за того, что национальная платежная система появилась сравнительно недавно, существует ряд ограничений при использовании привязанных к ней карт. Проблема заключается в том, что отсутствует полноценная возможность выполнять операции за пределами РФ. Постепенно планируется расширение территорий, которые будут доступны для оплаты картой Мир.

Существует альтернативное решение из сложившейся ситуации – кобейджинговые карты. Они представляют собой сочетание международной и национальной платежной системы. Такой вариант пока не получил широкого распространения, но он уже доступен для получения в некоторых финансово-кредитных организациях. Сбербанк на данный момент обдумывает возможность выпуска таких карт.

Карта Мир и Apple Pay

Подключение Apple Pay позволяет совершать плату за товары и услуги при помощи устройства (планшета, смартфона), который оснащен сканером отпечатков пальцев. Это довольно удобная возможность, обеспечивающая быстрое выполнение финансовых операций. Но карты MIR от Сбербанка недоступны для подключения такого сервиса.

Что делать, если потеряли карту

Бывают разные причины, которые приводят к утере пластика, но в любой ситуации нужно заблокировать возможность использования карты посторонними лицами. Для этого доступны следующие способы:

  • Войти в стандартное или мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Найти раздел, посвященный картам, и выполнить блокировку.
  • Позвонить в службу поддержки. Для этого доступны номера:
    900 – для всех мобильных.
    8 (800) 555-55-50 – при нахождении на территории России (бесплатно).
    8 (495) 500-55-50 – для звонков из других стран.
  • При помощи СМС-сообщения.
    Набирается текст: БЛОКИРОВКА 0000 Х, где 0000 – это последние четыре цифры карты с лицевой стороны, а Х – обозначает причину приостановления действия.
    Вместо Х указывается: 0 – утеря; 1 – кража; 2 – оставлена в банкомате; 3 – другое.

Если потеряли карту с оставшимися денежными средствами, то после блокировки нужно обратиться в отделение Сбербанка, чтобы перевести остаток. Учитывается, что перевыпуск по неуважительной причине стоит денег.