Фонд илья муромец сбербанка отзывы

Сбербанк Управление Активами занимает свыше четверти рынка паевых инвестиционных фондов в сфере коллективного инвестирования. А ПИФ Илья Муромец Сбербанка России набирает все большую популярность, стоимость пая в нем составляет порядка 32,3 тыс. рублей.

Чем обусловлен интерес к ПИФам Сбербанка?

В виду нестабильной экономической ситуации, невозможности прогнозировать уровень инфляции и предугадать ряд иных показателей, сегодня многие граждане отдают предпочтение ОПИФам, чем обычным депозитам. Банковское учреждение предоставило возможность всем своим клиентам воспользоваться возможностью стать пайщиком, за счет снижения стоимости первого взноса. Тогда как ранее только крупные клиенты могли стать пайщиками.

Управляющая компания предлагает пайщикам четыре основные категории ОПИФов:

  1. Фонд акций. Рассчитан на клиентов, готовых к определенному риску, в надежде получить значительную прибыль. Стоимость пая и доход зависят от того, в акции каких компаний направлены инвестирования.
  2. Фонд сбалансированный. Вложения направляются в облигации и акции (в пропорции 50/50) российских эмитентов. Пропорция может меняться исходя из конъюнктуры рынка.
  3. Фонд драгоценных металлов. Самый безопасный. Вложения осуществляются в золото (выбирают порядка 40% клиентов), серебро, платину (25%), палладии (5%) и другие драгоценные металлы.
  4. Фонд облигаций. Самый доходный в долгосрочной перспективе. Эксперты рекомендуют им пользоваться, так как ожидается значительное повышение стоимости пая.

В категории Фонд Облигаций выделяют ПИФ Сбербанка Илья Муромец, как наиболее доходный и стабильный.

ПИФ Илья Муромец Сбербанка: описание и проценты

ОПИФ на сегодня является крупнейшим на российском рынке. Прибыльность фонда обусловлена приростом капитала за счет роста стоимости ценных бумаг. Особенностью фонда выступают:

    Инвестирование осуществляется только в облигации российских эмитентов; Срок потока платежей выше среднего; Облигации с высокой рентабельностью; Облигации с низкой степенью риска; Облигации с тенденцией к росту ценности.

Инвестирование в паевые фонды является одним из вариантов увеличения капитала

Основная часть портфеля формируется из эмитентов 1 и 2 эшелона, имеющих высокое кредитное качество. В небольших долях включаются и эмитенты 3 эшелона, что позволяет поднять доходность портфеля. Отбор их происходит на основе тщательного анализа, при котором главное внимание уделяется показателям кредитного качества. Грамотное составление инвестиционного портфеля подтверждает уровень доходности (37,44% за 3 года и 7,7% за последний год). Уровень риска при вложениях — низкий.

Ниже приведен Паспорт фонда, в котором можно найти практически всю самую актуальную информацию о нем и его работе.

Структура фонда поделена между несколькими секторами. 10 крупных позиций занимают следующие (данные в процентах):

    финансы — 20,1; нефть и газ — 19,5; машиностроение — 11,2; государственные облигации — 8,5; недвижимость — 7,7; химическая промышленность — 7,5; транспорт — 6,6; металлургия — 6,2; потребительский сектор — 4,2; телекоммуникации — 3,2; субфедеральные облигации — 3,0; денежные средства — 1,3; электроэнергетика — 1,0.

Структура портфеля в разрезе секторов экономики

Профиль инвестиционного портфеля состоят из 91 компаний. Из них 10 занимают следующие верхние позиции (данные указаны в процентном соотношении):

    ОФЗ — 6,5; Роснефть — 5,8; Группа компаний ПИК, БО-07 — 3,8; Башкирская содовая компания — 3,6; Domodedovo Fuel Facilities LLC — 3,6; Камаз — 3,1; Транснефть — 3,1; ЕвразХолдинг Финанс — 3,1; Газпромбанк — 2,9; ВБРР — 2,6.

Структура портфеля в разрезе крупнейших компаний

Условия приобретения паев ПИФ Илья Муромец в 2018 году

На конец июня 2018 г. стоимость пая составляет 32 342,28 руб. УК установила минимальный размер вложений. Он составляет 15 тыс. руб. при покупке в офисе банка или управляющей компании. При покупке через онлайн-сервис и его мобильное приложение — минимальная сумма вложений 1 тыс. руб. Впоследствии докупить паи можно от 1,0 тыс. руб. Лимиты могут меняться при подаче заявок. При этом предполагается комиссия, так называемые надбавки и скидки, первые действуют при покупке паев, а вторые – при их погашении. Размер их определяется согласно правилам фонда. Стоит учесть, что при вложениях свыше 2-х лет скидки не начисляются, а при инвестировании крупных сумм надбавки минимальны.

Условия приобретения паев фонда

На сайте предоставлена возможность просчитать сумму к получению на срок погашения с учетом таких параметров:

    Размер первого взноса; Размер ежемесячного добавления; Категория инвестора: лицо (частное или юридическое), является ли клиент резидентом РФ или нет; Интервал.

Калькулятор выдаст результат: стоимость паев на момент их погашения и сумма, предназначенная к получению. Полученные данные можно трансформировать в таблицу или график для наглядности. При расчетах не учитываются скидки и надбавки.

Как управлять ПИФ-счетами онлайн?

Чтобы воспользоваться услугами управляющей компании и стать пайщиком, необходимо выбрать один из вариантов оформления:

  1. Центральный офис продаж УК.
  2. Офисы банка.
  3. Офисы банков-агентов (1800 пунктов).
  4. Система самообслуживания клиентов.

В Центральном офисе и в отделениях клиент может произвести операцию по покупке, переводу, погашению паев, а также оформить доверительное управление.

Система самообслуживания позволяет удаленно управлять своими счетами. Для этого потребуется посетить офис банковского учреждения и оформить доступ в личный кабинет. При прохождении процедуры, клиенту присваивается электронная подпись, предоставляющая возможность осуществлять онлайн-операции.

Получив доступ, пайщик может производить дистанционно ряд процедур:

  1. проверка состояние счета;
  2. состояние заявок на операции с паями;
  3. запрос получения данной информации на телефон или почту;
  4. подача заявки на покупку, обмен, погашение паев между фондами.
Читайте также:  Сколько платят фотографам в россии

Обратившись в контактный центр: 8 800 1003 111, можно получить полную информацию об услугах по доверительному управлению, а также узнать доходность паев. Полную консультацию клиентам предоставят и в любом офисе.

ПИФ Сбербанка Илья Муромец: динамика стоимости

По доходности фонд можно отнести к стабильному среднему варианту, и эта тенденция наблюдается на протяжении всего времени существования паевого фонда. Стабильный постоянный плавный рост стоимости позволяет аналитикам прогнозировать сохранение тенденции к положительной динамике изменения стоимости паев данного фонда.

Как инвестировать в ПИФы (видео)?

Рекомендации, как грамотно совершать вложения средств в паи инвестиционных фондов, особенности осуществления таких операций.

Заключение

Фонд Илья Муромец пользуется популярностью среди россиян. В 2015 году он стал лидером по доходности среди ОПИФов. С каждым годом УК совершенствует свою стратегию и оптимизирует структуру инвестиционного портфеля, чтобы привлечь большее количество пайщиков.

Начинающим инвесторам бывает сложно разобраться в биржевых инструментах и нюансах торговли через брокера. К тому же, не всех устраивает доходность банковских депозитов. Ранее мы уже обращались к теме паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Данный обзор посвящён фондам, созданным и управляемым структурами Сбербанка. Как всегда, никакой рекламы, только личное мнение с прицелом на объективность.

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru). На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб. Все они различаются по уровням риска и доходности:

  • Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
  • Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
  • Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей. В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет. Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Открытые ПИФы Сбербанка по структуре делятся на фонды облигаций, акций и смешанные. Фонды облигаций рекомендуются консервативным и начинающим инвесторам благодаря намного меньшей волатильности стоимости пая. В отличие от накопительного депозита, в ПИФах банк не может гарантировать ни фиксированной доходности, ни отсутствия убытков. Вообще, этот вид инвестирования предполагает долгосрочные вложения, учитывая, что не каждый год завершается с прибылью.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru). Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки. При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%. Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы». В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно. Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доходность ПИФов Сбербанка

Прибыльность конкретного фонда можно узнать из его описания, где приведена краткая статистика. Но во-первых, для ряда фондов доступны данные только за 3 последних года, а во-вторых, иногда полезно сопоставить доходность этого фонда с остальными. Сравнительная статистика за всё время доступна на странице sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. И нельзя забывать, что высокая доходность в прошлом не может быть гарантирована в будущем.

Читайте также:  Срочно деньги коллекторы угрожают

В этой выборке фондов – лидеров за 3 последних года наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы», инвестирующий в добывающие отрасли. Более 80% его структуры – акции нефтяных компаний. За рассматриваемый период на этом рынке сложилась удачная конъюнктура. В случае же сильного падения нефтяных цен фонд оказывается под угрозой больших убытков из-за слишком высокой доли одного типа активов. Профили фондов (состав портфеля, условия покупки и продажи пая, статистика доходности и волатильности) можно скачать в формате pdf по адресу sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, но по объёму и содержанию эта информация повторяет ту, что дана онлайн на страницах с описанием конкретных фондов.

ПИФ «Биотехнологии»

Пример отраслевого ПИФа – фонд «Биотехнологии», инвестирующий в индекс iShares Nasdaq Biotechnology ETF (биржевой тикер IBB). Акции, которые входят в его состав, котируются на бирже NASDAQ. Помимо данного индекса, фонд «Биотехнологии» инвестирует в простые и привилегированные акции иностранных компаний, работающих в секторе биотехнологий, но не входящие в состав индекса. На момент написания статьи стоимость пая показывает более 22% убытка за 3 года. Динамика же соответствующего ETF с января 2001 г. до начала 2014 г. демонстрировала значительный рост:

Негативная ситуация последних 3 лет объясняется цикличностью развития секторов экономики. Например, сектор обрабатывающей промышленности наиболее активно прогрессирует в первые послекризисные годы, сектора фармакологии и биотехнологии получают импульс развития чуть позже, а в дальнейшем придерживаются динамики широкого рынка. Такие моменты нужно учитывать при формировании портфеля, максимально диверсифицируя риски. Фонд «Биотехнологии» был создан недавно и статистика по нему доступна только начиная с 1 июня 2015 г. Тогда сектор биотехнологий находился уже в фазе снижения, поэтому как кандидат на покупку фонд выглядит не очень привлекательно.

ПИФ «Потребительский сектор»

Этот фонд инвестирует в компании потребительского рынка – преимущественно российские, с небольшой долей зарубежных. Почти 60% капитала сосредоточено в акциях розничных торговых сетей. Фонд позиционируется управляющей компанией как лидер по уровню доходности за 5 лет. На странице самого фонда график доходности выводится только за 3 последних года, а на этом интервале фонд имеет отрицательный результат (на данный момент -1,65%). В целом за большую часть истории фонда его доходность была ниже, чем у отраслевого бенчмарка, составленного из индекса потребительских товаров Мосбиржи и 2 индексов соответствующих секторов на базе S&P 500.

В течение всего 2018 года наблюдалась отрицательная динамика на фоне падения покупательского спроса. Лидером же фонд был признан по состоянию на 31.12.2016, но эта информация указана мелким и бледным шрифтом, а на фоне остального текста почти незаметна. Это один из примеров того, как управляющая компания манипулирует фактами в выгодном ей свете. Если рассматривать период с момента основания фонда до настоящего времени на странице сравнения доходности, пока «Потребительский сектор» ещё остаётся впереди, опережая фонд «Природные ресурсы».

ПИФ «Илья Муромец»

Один из самых популярных ПИФов Сбербанка – фонд облигаций «Илья Муромец». Он инвестирует в российские бумагии с постоянной доходностью: преимущественно в корпоративные, в значительно меньшем объёме – в ОФЗ, региональные и муниципальные облигации. Накопленная доходность пая за 5 лет составила 38% (в среднем около 7% годовых). При этом зимой 2014–2015 г. пиковая просадка достигала 23%. Кажущаяся огромной доходность фонда с момента его основания (более 6300%) объясняется как длительным сроком инвестирования, так и высокими ключевыми ставками ЦБ РФ, действовавшими в 1997–2002 г. За управление активами берётся комиссия 1,5%. Структура фонда на 30.11.2018:

По доходности, накопленной за время существования фонда, «Илья Муромец» оставляет далеко позади лидера среди фондов акций «Потребительский сектор». Это в очередной раз подчёркивает, что инвестирование – занятие на многие годы, а надёжность предпочтительнее риска. Но отсюда следует и другой вывод. Коль скоро облигации как долгосрочный актив не уступают акциям, для инвестора, даже начинающего, проще и выгоднее инвестировать напрямую в облигации, чем в фонд. Тем самым можно сэкономить на комиссиях и регулярно получать купонный доход.

ПИФы Сбербанка, отзывы от пайщиков

По информации «Сбербанк управление активами», компания имеет 95000 частных клиентов. Несмотря на это, содержательных отзывов от пайщиков на удивление мало. Причём, если положительные отклики написаны в стиле «всем доволен, рекомендую», то отрицательные достаточно подробны. Среди недостатков многие инвесторы указывают непрозрачный механизм начисления прибыли. Покупая паи одного из фондов и параллельно отслеживая доходность портфеля того же состава, они отмечали намного более высокую доходность портфеля.

Такая картина не должна получаться даже с учётом всех возможных комиссий, поэтому участники предполагают, что вместо инвестирования в декларируемые активы управляющая компания спасает некие убыточные проекты.

Очень многочисленны жалобы на невнимательное обслуживание и плохую организацию техподдержки. Подробное описание реальной истории с попыткой купить ПИФ Сбербанка: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Ошибка сотрудников банка с зачислением средств, перенаправление их с одного счёта на другой и попытки инвестора получить деньги назад заняли 3 месяца. И это далеко не единичный случай.

Выводы

Как инструмент инвестирования, ПИФы Сбербанка не демонстрируют убедительной доходности практически ни на одном из временных интервалов. Теоретически, их можно было бы рассматривать как малобюджетную замену диверсифицированному портфелю из акций. Но на практике в лидеры по доходности выходит консервативный фонд облигаций. Однако в таком случае более выгодной альтернативой оказывается инвестирование в сами бумаги, что избавляет как минимум от уплаты комиссии за управление и даёт возможность получать купонный доход. К тому же, многочисленные нарекания на качество обслуживания клиентов играют не в пользу сотрудничества с управляющей компанией Сбербанка.

Читайте также:  Как бороться с черными коллекторами

Если у вас есть опыт работы с ПИФами Сбербанка, то напишите отзывы в комментариях.

Также предлагаю проголосовать за свой вариант в опросе:

ПИФы или паевые взносы представляют собой отличную возможность для сохранения и преувеличения своих сбережений, путём вложения денежных средств в инвестирование. Наибольшей популярностью данная банковская услуга обладает в отделениях Сбербанка.

Это обусловлено доверием клиентов данной финансовой организации. Рассмотрим условия предоставления и доходность от различных ПИФов Сбербанка.

ПИФы Сбербанка в 2018 году

При выборе ПИФа необходимо понимать, что получение высокой прибыли сопровождается значительными рисками. В рассматриваемой банковской организации имеется значительный выбор по внесению паевых взносов.

Осуществление управлением инвестициями производится путём использования интернет ресурсов. Войдя в личный кабинет, можно выполнить все требуемые манипуляции, а также прослеживать изменения паевого взноса на динамическом графике.

Далее представлены имеющиеся варианты вложения денежных средств в рассматриваемой финансовой компании.

ПИФы облигаций

Данный вид инвестирования отмечается минимальными рисками. Причём риск практически нивелируется, если облигации являются государственными.

К облигационным фондам Сбербанка относятся следующие:

  • «Илья Муромец» — направляет свою деятельность приобретение ценных бумаг в государственных фондах, крупных организациях и муниципалитете. Доходность от вложений в 2018 году достигла значения, приблизительно в 27%.
  • Глобальный долговой рынок – осуществляет работу с облигациями зарубежных компаний, прибыль пая показала результат в 53,3%.
  • Еврооблигации – данный фонд работает с ценными бумагами европейских стран, имея довольно малое значение риска при осуществлении паевого взноса, показывает очень приличную доходность – 95%.
  • Рискованные облигации – фонд работает с ценными бумагами отечественных организаций. У данного фонда в динамике наблюдается уверенная прибыль, при средней вероятности риска.

ПИФы акций

Данная категория паевых взносов способна принести значительную прибыль, но с достаточно высоким риском.

Ниже представлена доходность от различных предложений:

  • «Добрыня Никитич» специализируется на вложении денежных средств в рентабельные акции с высоким потенциалом роста, которые предоставляются российскими организациями. Показатель прибыли равняется шестидесяти процентам.
  • «Природные ресурсы» — основным направлением для вложения инвестиций являются компании, которые занимаются добычей и переработкой природных ресурсов. На протяжении трёх лет наблюдается стабильный доход в размере 87%.
  • «Электроэнергетика» — направление инвестиций исходит из названия фонда. Показатели доходности приблизились к отметке в девяносто три процента.
  • «Малая капитализация» — инвестирует средства в акции зарубежных и отечественных компаний, в зависимости от их ликвидности. Уровень прибыли находится в районе семидесяти восьми процентов.
  • «Потребительский сектор» позволил своим пайщикам получить доход в размере ста семи процентов. Основной сектор деятельности фонда – быстроразвивающиеся организации как иностранного, так и отечественного масштаба.

ПИФы фондов

Данные варианты паевых вложений сопровождаются очень высокими вероятностными рисками. Но и доход от вложений наблюдается самый высокий.

Вот некоторые показатели о работе различных фондов:

  • «Европа» смогла достичь прироста денежных средств в количестве 24%.
  • Снижение прибыли наблюдается в фонде «Боитехнология», потеря по инвестированию составила семь процентов.
  • «Глобальное машиностроение», также ушло в убытки, уйдя в двух процентную потерю денежных средств пайщиков.

Смешанные инвестиции ПИФ

Данное направление осуществляет фонд «Сбалансированный». Он занимается одновременным вложением денежных средств в акции и облигации.

При этом соотношение между ними постоянно варьируются. Вероятность риска по паевым взносам приравнивается к среднему, а прибыль достигает значения в 65%.

Отзывы

Отзывы о ПИФах Сбербанка в 2018 году:

  1. Анастасия. Уже на протяжении шести лет наши с супругом денежные средства вложены в ПИФы Сбербанка. Получаем свой заработок от процентов, очень интересная программа, позволяющая спокойно заниматься своими делами. Самое главное, что для внесения пая не требуется каких-либо уникальных знаний. Нужно выбрать подходящую программу, и вложить средства.
  2. Геннадий. Вкладывался в ПИФы два раза и оба оказались не успешными. Так называемые специалисты, со значительной задержкой фиксируют падение ценных бумаг. Периодически наблюдаются проблемы с программным обеспечением, что приводит к потере времени. В общем, я не рекомендую вкладываться в эту рискованную авантюру.
  3. Мария Петровна. Решила попробовать вложить в ПИФы свои сбережения от пенсии. Инвестирования триста тысяч рублей, за два месяца потеряла сорок тысяч рублей. Жутко переживаю, началась бессонница и проблемы с давлением. Жалею, что связалась с этими фондами.
  4. Анатолий. На протяжении двух лет пытался получить прибыль от различных ПИФов. Как итог, полученная прибыль вполне сопоставима с процентной ставкой, получаемой от вложения денежных средств на сберегательный лицевой счёт.
  5. Екатерина. Рискнула и приобрела ПИФ «Биотехнологии» на сумму сто пятьдесят тысяч рублей. За месяц оборота денежных средств, получила доход в размере 13,100 рублей. За вывод денежных средств была наложена комиссия в размере трехсот рублей. Учитывая полученные дивиденды, решила вложиться ещё на двести тысяч. После этого, началось не понятное. Резко изменялись котировки, то вверх, то вниз. Жизненные обстоятельства привели к срочной необходимости вывода средств из оборота. Мало того, что сделать это было довольно проблематично, так и выводимая сумма облагалась невероятно большим комиссионным сбором.

Вывод: Доходность от вложений в ПИФ от Сбербанка существенно разнится от выбранного варианта паевого взноса. При этом достаточно часто наблюдается не только отсутствие дохода, но и потеря вложенных денежных средств. Поэтому перед использованием ПИФов рекомендуется сопоставить все плюсы и минусы.

А как вы инвестируете свои накопленные средства? Поделитесь своим опытом в комментариях.

Теперь вы знаете, какая доходность от ПИФов Сбербанка в 2018 году.