Экспресс займ для юридических лиц

Минимум формальностей, быстрое кредитное решение

  • Сумма кредита — от 500 000 до 5 000 000 руб.
  • Срок кредита — до 60 месяцев
  • Ставка — от 13%

Заполнить заявку

Экспресс-решение по кредиту

Кредитование на любые бизнес-цели

Гибкая система подтверждения доходов

Минимальный пакет документов

Условия кредитования

Подайте заявку на экспресс-кредит сегодня, и уже завтра вы сможете строить планы по развитию своего дела.

Условия предоставления:

  • процентная ставка по кредиту — от ;
  • минимальная сумма кредита — от 500 000 руб;
  • максимальная сумма кредита — до 5 000 000 руб;
  • срок кредита — до 60 месяцев;
  • форма предоставления — разовый кредит (классическая форма кредитования с графиком платежей).
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные документы
  • Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
  • Официальная отчётность
  • Документы, подтверждающие управленческую выручку
  • Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками
  • Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе

В некоторых случаях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.

  • Гражданство РФ
  • Срок ведения бизнеса не менее 1 года

Экспресс-кредит не выдается следующим сферам деятельности:

  • шоу-бизнес
  • игорный бизнес
  • операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами
  • производство вооружений и продукции военного назначения
  • научно-исследовательская деятельность
  • сельскохозяйственная деятельность (выращивание КРС и с/х культур)
  • ломбарды и лизинговые компании (за исключением лизинговых компаний, входящих в группу ВТБ)
  • банковские, микрофинансовые, страховые структуры, кредитные кооперативы, различные фонды, муниципальные предприятия и органы власти, региональные и городские бюджеты
  • венчурное кредитование
  • инфраструктурные проекты — строительство транспортной инфраструктуры, социальных объектов по заказу государственных органов власти и полностью финансируемых из бюджетных средств
  • строительство многоэтажных жилых объектов
  • девелоперская деятельность (за исключением деятельности, связанной с получением дохода от сдачи коммерческой недвижимости в аренду)
  • разносная и развозная торговля
  • осуществление розничной торговли через объекты нестационарной торговой сети (палатки, павильоны и т.п.) при условии наличия всего одной точки продаж

Экспресс-кредит не выдается в городах регионов:

  • Республика Адыгея (за исключением г. Майкоп, станица Ханская (административно подчинена Майкопу), п. Яблоновский, г. Энем, станица Гиагинская, г. Адыгейск и с. Красногвардейское)
  • Республика Алтай
  • Чеченская республика
  • Чукотский АО
  • Республика Дагестан
  • Республика Ингушетия
  • Карачаево-Черкесская Республика
  • Республика Калмыкия
  • Ненецкий АО
  • Республика Тува
  • Кабардино-Балкарская республика
  • Республика Северная Осетия-Алания (за исключением г. Владикавказ, г. Беслан)
  • Республика Крым и город федерального значения Севастополь

В статье мы подробно разобрали, в каком банке взять экспресс-кредит малому бизнесу и сделали обзор условий 10 крупных банков, которые кредитуют предпринимателей. Как оформить экспресс-займ и какие для этого необходимы документы ИП и ООО.

10 банков, выдающих экспресс-кредиты малому бизнесу

Для бизнеса, особенно при его открытии, крайне важны денежные поступления. Иногда такие финансовые вливания необходимы срочно, в этом случае будут очень кстати экспресс-кредиты. Многие банки предлагают такие услуги, поскольку на них есть спрос. Рассмотрим десятку крупных банков, выдающих кредиты для малого бизнеса.

Банк Процентная ставка в % Сумма в рублях Срок в годах
Сбербанк 16 — 19 300 000 — 5 000 000 от полугода до 4 лет
ВТБ 24 14 — 19 500 000 — 5 000 000 до 5
Промсвязьбанк индивидуальный порядок определения 1 000 000 — 3 000 000 до 5
Райффайзенбанк индивидуальный порядок определения 300 000 — 2 000 000 от 4 месяцев до 2 лет
АК Барс индивидуальный порядок определения 500 000 — 5 000 000 от полугода до 3 лет
УБРиР в зависимости от программы кредитования: от 13 до 26 в зависимости от программы: 300 000 — 5 000 000 в зависимости от программы: до 5 или до 1
Быстробанк индивидуальный порядок определения 3 000 — 300 000 от 1-го месяца до года
Севергазбанк от 13 до 5 000 000 до 5
Уралпромбанк определяется в индивидуальном порядке 50 000 — 500 000 определяется индивидуально
НБД Банк 32 30 000 — 300 000 до 3

Сбербанк

Предлагаемая Сбербанком программа «Экспресс под залог» предназначена для осуществления текущих целей и реализации планов для бизнеса. Чтобы получить такой кредит, предприниматель должен иметь определенный уровень годовой выручки (60 000 000 рублей).

Читайте также:  Займы на карту саратов без отказа

В рамках программы время на одобрение заявок сокращено. При этом банк не берет комиссий ни за выдачу займа, ни за его более ранний возврат. Предпринимателю не нужно отчитываться за целевое расходование занятых средств.

Важной особенностью займа является обязательность залога для его получения. Залогом при этом могут быть:

  • недвижимые объекты;
  • оборудование;
  • транспорт.

Кроме того, обязательно здесь и поручительство, вид которого различается в зависимости от того, ИП берет кредит или организация.

ВТБ 24

ВТБ 24 предлагает программу «Коммерсант». Экспресс-займ предоставляется лицам от 25 до 70 лет, которые занимаются предпринимательством не менее года. По этой программе не требуется обеспечение кредита, то есть одобрение заявки возможно без залога. Важно также, чтоб бизнес был зарегистрирован не дальше 150 км от города нахождения банка.

Промсвязьбанк

Промсвязьбанк выдает экспресс-кредит для ИП и юридических лиц под названием «Упрощенный». Одобрение заявок происходит в течение всего 1-го рабочего дня (если все требуемые бумаги предоставлены, при этом пакет документов совсем невелик). Банк не берет комиссий за взятие и возврат займа.

У Промсвязьбанка также имеются требования к заемщику в виде возраста (в интервале 23 — 60 лет) и стажа предпринимательства (не меньше года). При желании и возможности заемщика допускается досрочный возврат кредита. Обеспечение по этому займу банк не требует. ИП или организация при этом должны быть зарегистрированы не далее 100 км от населенного пункта, где расположено кредитное учреждение.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк предлагает кредит «Экспресс». Здесь тоже можно погашать задолженность досрочно. При займе необходимо поручительство кого-то из собственников бизнеса. Регистрация ИП или организации должна быть в пределах 100 км от города, в котором находится банк.

Кроме этого, необходимо иметь в этом банке расчетный счет, иначе кредит не будет одобрен. Плюсом экспресс-кредита от Райффайзена является быстрое рассмотрение — всего в двухдневный срок. Залог не предусматривается.

АК Барс

В этом кредитном учреждении действует программа «АК Барс — Экспресс». Комиссия не взимается на снятие сумм до 1 млн рублей. Территориальное расположение бизнеса здесь тоже важно — удаленность от места расположения банка — не более 100 км. Этот кредит не выдается строительным компаниям (фирмы, занимающиеся отделочными и монтажными работами, не считаются). Для одобрения обязательно как залоговое и поручительское обеспечение, так и страхование займа.

УБРиР

Банк предлагает два займа — «Экспресс-кредит под залог недвижимости» и «»Бизнес-Рост». Их особенности представлены в таблице.

Программа кредитования Cтавка, годовых (%) Сумма (рублей) Срок (лет)
«Экспресс-кредит под залог недвижимости» от 13 500 000 — 5 000 000 до 5
«Бизнес-рост» 19 — 26 300 000 — 1 000 000 до 1

Первая программа отличается обязательным наличием залога в виде объектов недвижимости. Ни хорошей кредитной истории, ни счетов в «УБРиР» при наличии недвижимого залога не потребуется. Но если стоимость имущества не может обеспечить полной суммы кредита, то нужна положительная история кредитования, иначе заявку не одобрят. Если заемщик на хорошем счету у банков, то допустимо покрытие стоимости займа залогом на 75 %. Поручительство собственников бизнеса также необходимо.

«Бизнес-Рост» — программа, не требующая залогового обеспечения. Важным нюансом является требование банка по наличию стажа деятельности клиента не менее 2 лет. Поручительство в этом случае также обязательно.

Быстробанк

Быстробанк реализует программу «Универсальный-бизнес». Требуемый для одобрения заявки предпринимательский стаж здесь очень невелик — всего от 4 месяцев. Заявка рассматривается в течение получаса без осуществления выездной проверки.

Не требуется ни залогового, ни поручительского обеспечения. Кроме того, не нужно подтверждать доходы. Но и суммы, выдаваемые «Быстробанком» невелики по сравнению с другими учреждениями — всего от 3 000 до 120 000 рублей (300 000 — для благонадежных заемщиков).

Севергазбанк

Севергазбанк реализует целый ряд экспресс-предложений, которые рассматриваются в таблице ниже.

Программа Cтавка (%) Сумма (рублей) Срок (лет)
«Модернизация» 13 — 13,5 до 5 000 000 3 — 5
«Торговая линия» 13,4 500 000 — 5 000 000 1 — 2
«Торговый» от 13,5 500 000 — 5 000 000 1
«На выплату зарплаты» от 9,9 500 000 — 25 000 000 (в зависимости от фонда оплаты труда заемщика) 1

Для всех этих займов обязательно поручительское обеспечение, причем за ИП должен поручиться супруг/супруга. Также для всех программ, за исключением последней, обязателен залог в виде движимого или недвижимого объекта.

Уралпромбанк

Кредиты «Доверие-экспресс» предоставляются либо в форме единоразового займа, либо в виде овердрафта. Заявка рассматривается всего 2 рабочих дня. Залога не нужно, а вот поручительство собственников фирмы обязательно. Необходимо также заключение договора на РКО в «Уралпромбанк» в срок, не ранее полугода до обращения за кредитом.

Читайте также:  Международный финансовый клуб рейтинг

НБД Банк

Банк выдает займы под довольно высокий процент, однако на облегченных условиях. Так, никакого залога не требуется, а поручителями могут выступить любые 2 физлица. Документов при этом требуется минимум, а проверка производится в предельно сжатые сроки.

Особенности экспресс-кредитов

Экспресс-займы имеют ряд отличий от обыкновенных кредитов:

  • высокую скорость рассмотрения заявки;
  • упрощенность проверки;
  • меньший пакет документов;
  • небольшие суммы кредита;
  • более короткий период кредитования;
  • сравнительно высокие ставки.

Так что, если вам срочно нужны относительно небольшие деньги для бизнеса, то экспресс-кредиты — это выход из положения.

Нужен ли залог

Некоторые банки требуют залог за предоставление кредита, а другим залоговое обеспечение не нужно: достаточно лишь поручительства. При этом не каждое имущество может быть залогом. Так, в качестве залогового объекта рассматривается:

  • недвижимость (квартира, частный дом, нежилой объект);
  • транспорт;
  • средства производства (оборудование).

Последние два объекта принимаются далеко не во всех банках, наиболее распространенный случай — залог недвижимости. Важно уточнить, что имущество при этом не должно находиться в залоге у другого учреждения.

Требования к заемщику и бизнесу

Несмотря на то, что процедура рассмотрения заявок при экспресс-кредитовании значительно упрощена, требования к заемщикам все же предъявляются. Обычно они следующие:

  1. Возраст не может быть меньше 21 и старше 60 лет (на дату последнего платежа).
  2. Наличие определенного предпринимательского стажа (обычно это год).
  3. Бизнес должен быть зарегистрирован на территории местонахождения банка, причем некоторые учреждения устанавливают определенную дальность расположения (100 — 150 км).
  4. Ряд банков одобряет заявки только своим клиентам, то есть, при наличии расчетного счета.
  5. В некоторых кредитных организациях обязательна процедура страхования займа.

Требований немного, однако без их соблюдения заявка не будет одобрена.

Документы

К заявке на экспресс-кредитование нужно приложить минимальный пакет документов:

  • анкету заемщика;
  • российский паспорт;
  • СНИЛС (если есть);
  • свидетельство о постановке на налоговый учет предпринимателя;
  • лицензию или разрешение на определенную деятельность (при необходимости);
  • свидетельство регистрации в ЕГРИП.

При предоставлении полного пакета документов срок рассмотрения заявок, как правило, минимален.

Как оформить

Для получения экспресс-займа предпринимателю потребуется:

  1. Изучить актуальные предложения от различных банков и их требования к заемщикам.
  2. Оценить свои возможности и соответствие банковским критериям.
  3. Выбрать кредитную организацию и программу займа.
  4. Собрать пакет необходимых бумаг.
  5. Написать заявление на получение кредита.
  6. Подать заявку, после чего ожидать ответа из банка.

При положительном результате рассмотрения останется только явиться за деньгами либо получить их на свой расчетный счет.

Как получить экспресс-кредит на выгодных условиях

Программы экспресс-кредитования имеют как положительные, так и отрицательные моменты.

К преимуществам таких займов можно отнести:

  • быстроту рассмотрения заявок;
  • упрощенность проверки бизнеса;
  • небольшой пакет документов;
  • относительную простоту обеспечения займа (в некоторых банках отсутствует требование залога и поручительства).

Минусы же состоят из таких обстоятельств:

  • относительно небольшие суммы, которые одобряют банки;
  • сравнительно высокие процентные ставки;
  • недолгий срок, на который можно занять деньги;
  • необходимость предоставления залога и поручительства (в некоторых банках).

Чтобы взять кредит по упрощенной программе на более выгодных условиях, следует предоставить банку обеспечение в виде залогового имущества (чаще всего недвижимости). Лучше, если стоимость объекта, выделенного для залога, будет покрывать сумму займа. В этом случае значительно повысится вероятность одобрения заявки.

Кроме этого, на решение банка влияет предпринимательский стаж ИП. Обычно банки хотят, чтобы их заемщики работали в своей сфере хотя бы полгода — год.

Немаловажно и наличие расчетного счета ИП в банке, где он собирается брать кредит. К своим клиентам кредитные учреждения относятся гораздо лояльней. И не последнюю по значимости роль играет кредитная история заемщика. Если она хорошая, то положительный ответ банка гораздо вероятнее.

Процентная ставка

На экспресс-кредит для юридических лиц доступна ставка от 12%. Процентная ставка рассчитывается индивидуально в зависимости от финансовых рисков и видов деятельности организации.

Сумма кредита

Продукт экспресс-кредитование для юридических лиц подразумевает минимальные требования по документации и отчетности организации и оформляется на сумму до 5 млн. рублей.

Срок кредита

До 60 месяцев с возможностью досрочного погашения без комиссий и штрафных санкций со стороны банка, с полным перерасчетом процентов.

График платежей

Возможен выбор оптимального графика платежей, в зависимости от особенностей и сезонности бизнеса, не зависимо от формы кредитования (кредитная линия или единовременный кредит.

Для любого вида деятельности

Кредит предоставляется не зависимо от организационно правовой формы, будь то юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.

Без обеспечения

По данной программе банк одобряет кредит юридическим лицам без залога недвижимого имущества на индивидуальных условиях по низкой процентной ставке.

Читайте также:  Быстроденьги офисы в москве адреса

Выбор формы кредитования

Присутствует возможность выбора формы получения финансовых средств — единовременный кредит, кредитная линия.

Неограниченные цели

Одно из преимуществ продукта экспресс кредита — это использование предоставленных средств для любых целей.

Переплата по кредиту:

Как оформить кредит для фирмы?
Какие бывают кредиты для бизнеса

Сегмент кредитования для малого и среднего бизнеса на кредитном рынке Москвы сейчас очень.

Какие нужны документы для оформления кредита на фирму

Когда предварительная заявка для юридического лица на ссуду одобрена, в банк нужно предоставить.

Лучшее время для кредита на фирму

Бизнес, даже малый и средний, это не только риски, которыми можно научиться управлять, но и возможность иметь доходы, позволяющие жить, а не выживать, развиваться, а не стагнировать. Заемные деньги – отличный финансовый инструмент для расширения и развития бизнеса, если использовать его в нужное время и в нужных целях. Стоит поговорить о том, каким может быть лучшее время для кредита на фирму и при каких условиях кредит принесет.

Риски при самостоятельном оформлении кредита на фирму

Массированный рекламный поток в Москве уверяет потенциальных заемщиков, что самостоятельное получение кредита для юридического лица – дело простое. Главное, чтобы документы были в порядке. Однако не все так просто в реальности жизни, как в реальности рекламных слоганов.

Для успешного ведения собственного бизнеса жизненно необходимы финансовые вложения, и в современной экономической системе чаще всего это заемные деньги для развития, расширения и модернизации своего дела. Самой простой и распространенной формой предприятия для юридических лиц в является формат ООО, и все они заинтересованы в лояльных программах кредитования. В отличие от индивидуальных предпринимателей, у общества с ограниченной ответственностью нет возможности брать обычные потребительские кредиты наличными, а потому кредит для ООО решает эту проблему.

Кредитование юридических лиц на любые цели

Экспресс-кредиты наличными дают возможность фирме даже не с очень большим опытом работы влиться в бизнес-потоки российской экономики и решить первостепенные задачи. Кредиты, полученные по программе экспресс-кредитования Банка финансовых решений «Бинкор» в Москве и Московской области, могут быть использованы на абсолютно любые цели без каких-либо банковских ограничений:

  • открытие нового дела;
  • развитие и расширение уже работающего бизнеса, предприятия;
  • пополнение оборотных средств или уставного капитала;
  • покупку оборудования;
  • приобретение основных средств или недвижимости;
  • модернизация производства.

Привлечение заемных наличных средств в форме экспресс-кредита — сильный импульс для развития предприятия, полученный быстро и работающий эффективно. При этом «Бинкор» предоставляет юридическим лицам такие кредиты на срок до 5 лет без обеспечения и по низкой процентной ставке — 12%. Условия для ООО на подобное кредитование максимально лояльны.

Кредит для ООО: залог не нужен, поручители не нужны

«Бинкор» подбирает для ООО в Москве и области экспресс-кредиты с минимальными требованиями к документации и балансовой отчетности, при этом сумма займа может быть значительной – до 5 миллионов рублей, а условия предоставления кредитования оговариваются индивидуально. Самый популярный продукт для ООО – ссуды с низкой процентной ставкой без залога недвижимости и без необходимости привлечения поручителей.

Ставка по кредиту наличными для юридических лиц определяется в индивидуальном порядке, стартует от 12 процентов и зависит от специфики и сферы деятельности фирмы и финансовых рисков кредитной организации по конкретному предприятию. Но даже самые долгосрочные кредиты для ООО со сроком погашения до 5 лет, согласно условиям программы, можно выплатить полностью раньше срока без начисления штрафов и дополнительных комиссий.

Единовременно или по кредитной линии?

У заемщика всегда есть выбор формы получения кредита — единовременное получение наличных или открытие кредитной линии. График платежей, независимо от выбранной формы, будет рассчитан индивидуально с учетом сезонности бизнеса и специфики работы фирмы.

Кредитная линия – хороший вариант для ООО, которому необходимы заемные средства на производственные нужды неоднократно. Что представляет собой кредитная линия? Это финансовое соглашение между кредитором и заемщиком о величине займа, который можно взять на определенный срок на условиях, прописанных в договоре. В рамках этой суммы по кредитной линии ООО может получать средства несколько раз для нужд предприятия, уже без согласования с финансовой организацией, просто по необходимости, скажем, покрыть сезонные колебания баланса или возникшие задолженности. Такой вид кредитования открывает отличную возможность получить довольно внушительную сумму, сравнимую с оборотом фирмы.

Любые вопросы оформлению кредита для ООО вы можете задать нашим сотрудникам. Оставьте заявку на обратный звонок и в удобное для вас время обсудите с представителем «Бинкор» все нюансы.