Эквайринг втб тарифы для ип отзывы

Содержание

Расскажем, что нужно сделать, чтобы подключить эквайринг от ВТБ, какие тарифы на услугу есть в банке, какие преимущества гарантирует эквайринг от ВТБ.

Какие плюсы для ООО и ИП?

Мы выделили четыре преимущества эквайринга в ВТБ, которые будут полезны компаниям и предпринимателям.

#1. Подключение за один визит в банк

Чтобы заказать эквайринг в ВТБ, достаточно один раз сходить в офис. На встрече менеджер расскажет, на каких условиях предоставят услугу, а еще предложит подписать договор. Если все устраивает, можете сразу подписать соглашение.

Через 2-3 рабочих дня в магазин приедет специалист по настройке оборудования. Он установит терминалы, подключит их и расскажет сотрудникам, как ими пользоваться. Если заказываете интернет-эквайринг, то все еще проще: можете настроить модуль приема платежей самостоятельно и начать принимать платежи уже через 10-15 минут после оформления договора.

#2. Много видов оборудования

ВТБ предлагает более 15 видов POS-терминалов. Есть техника от разных производителей, которая отличается по стоимости и функционалу. На терминалы распространяется гарантия: 1-3 года.

А еще в ВТБ есть кассовые решения. Они подойдут тем, кто платит налоги по ЕНВД. За 25 900 ₽ можно купить систему, в которую входят терминал для приема “безнала” и касса. Информация о покупках будет автоматически передаваться в ФНС: ИП/ООО соблюдет все требования закона.

#3. Отдельный счет не нужен

ВТБ не требует регистрировать отдельный счет, чтобы перечислять туда выручку от эквайринга. Тем ООО и ИП, у которых уже есть счет в ВТБ, деньги переведут туда.

#4. Помогает повысить продажи

ВТБ предлагает клиентам, заказавшим эквайринг, CRM-систему SwitchSales. Это продукт для аналитики данных по покупкам. SwitchSales покажет:

  • как изменяется выручка от эквайринга по месяцам
  • сколько клиентов вернулось повторно
  • сколько новых покупателей удалось привлечь.

А еще SwitchSales подойдет, чтобы давать клиентам привилегии: если у магазина есть бонусная система, то в чеке можно указать бонусы, начисленные покупателю.

По данным ВТБ, за 2017 год компании, использовавшие SwitchSales в продажах, нарастили выручку на 244 млн ₽.

Какие условия по торговому эквайрингу?

Торговый эквайринг — услуга, которая поможет принимать оплату по “безналу” от клиентов в офлайне. Подойдет ИП и ООО, у которых есть обычные торговые точки.

Какие особенности?

Мы выделили две особенности торгового эквайринга в ВТБ:

  • специалисты банка помогут подобрать оборудование, которое отвечает потребностям конкретного ИП, ООО
  • вместе с торговым эквайрингом клиент ВТБ получает место в “облаке” для хранения информации о продажах, программу для ведения складского учета.

Какие тарифы?

В ВТБ есть шесть тарифов по торговому эквайрингу.

Индивидуальный Бизнес-касса Малый бизнес Выше оборот-ниже комиссия Спецпрограмма Кассовый сервис
Подключение 0 ₽
Комиссия за покупки 1,6-3,5% 1,6-3,5% 1,6-3,5% 1,7-3,5% 1,5-3,5% 1,6-3,5%
Регистрация 0 ₽ 0 ₽ 10 000-16 000 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Обслуживание, мес 0 ₽ 1000 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽

Какое оборудование?

ВТБ предлагает клиентам, заказавшим торговый эквайринг, следующие модели POS-терминалов:

Перед тем, как заключить договор эквайринга, менеджер ВТБ выяснит, какие особенности есть у ИП/ООО. Используя эту информацию, специалист банка сможет порекомендовать наиболее подходящий терминал.

Какие условия по интернет-эквайрингу?

Интернет-эквайринг подойдет любому бизнесу, который работает в интернете.

По данным vc.ru, подключение оплаты по “безналу” через Сеть помогает повысить выручку на 15-20%.

При этом для интернет-эквайринга не нужен сайт. Оплату можно настроить, например, через соцсети или call-центр. Есть и специальные интернет-витрины: там можно выставить картинки товаров с их описаниями, а также выставлять счета покупателям.

Какие особенности?

Мы выделили две особенности интернет-эквайринга в ВТБ:

  • банк предоставит “Личный кабинет эквайринга” — там представлены данные по продажам, сделанным через интернет, а также есть возможность оперативно связаться со службой поддержкой для решения технических проблем
  • в Соглашении о предоставлении интернет-эквайринга указано, что ИП/ООО, подключившие услугу, должны три года хранить документы о платежах.

Какие тарифы?

ВТБ предлагает клиентам один тариф на интернет-эквайринг. Условия:

  • платеж за подключение — 0 ₽
  • ежемесячное обслуживание — 0 ₽
  • комиссия за покупку — 3-5%.
Читайте также:  Проценты по вкладам в примсоцбанке

Какие условия по мобильному эквайрингу?

Мобильный эквайринг похож на торговый. Разница — в видах терминалов: при мобильном эквайринге он меньше и дешевле. Он работает в паре с планшетом/смартфоном: устройства соединяются по Bluetooth, после чего в терминал можно вставить карту и провести платеж.

Мобильный эквайринг подойдет тем, кто работает с клиентами в разных местах. Например, таксистам, которые выполняют заказы по всему городу. Или мастерам, выезжающим на дом к клиенту.

Какие особенности?

Мы выделили две особенности мобильного эквайринга в ВТБ:

  • много тарифов — есть шесть планов обслуживания, предназначенных для разных категорий клиентов
  • ВТБ сотрудничает с ibox и 2can, одними из лидеров российского рынка по оказанию услуги “мобильный эквайринг”.

Какие тарифы?

ВТБ предлагает пользователям шесть тарифов на мобильный эквайринг.

Индивидуальный Малый бизнес Для ООО/ИП, заключивших соглашение с 2can/ibox
Подключение 0 ₽
Комиссия за покупки 2,1-2,7% 2,3-2,7% 1,8-2,5%
Регистрация 0-2600 ₽ 0-2600 ₽ 0 ₽
Обслуживание 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽

Какое оборудование?

ВТБ предлагает клиентам, заказавшим мобильный эквайринг, следующие терминалы:

Как только заключите договор, менеджер ВТБ объяснит, как пользоваться терминалом. Он покажет, как подключить его к смартфону, поможет установить приложение.

Как подключить?

Мы создали инструкцию, которая поможет подключить эквайринг в ВТБ. В ней четыре шага.

#1. Подобрать виды эквайринга

Перед тем, как оформить заявку, рекомендуем определиться с видами эквайринга. Можно заказать только мобильный, торговый или интернет-эквайринг, либо оформить договор на все виды оплаты по “безналу”. Последний вариант — для тех, у кого есть обычные магазины, интернет-сайт и курьерская доставка товаров.

#2. Подать заявку

Оформить заявку можно на сайте ВТБ в разделе “Эквайринг” (внизу страницы). Как только отправите заполненную форму, перезвонит менеджер и согласует время встречи в офисе.

#3. Подписать договор

На встрече менеджер предложит заключить соглашение об эквайринге. Он воспользуется типовой формой договора, с которой рекомендуем ознакомиться заранее.

Если все устраивает, подпишите договор и согласуйте время, когда в магазин приедут специалисты банка для настройки терминалов (если заказываете торговый эквайринг). Тем, кому нужен мобильный или интернет-эквайринг, выдадут технику и настроят платежный модуль за 1-2 рабочих дня.

#4. Начните принимать оплату

Как только установят оборудование, можно запускать терминалы и принимать оплату. На счету первая выручка появится через 2-3 рабочих дня.

Заключение

ВТБ подключает услугу по приему безналичных платежей в среднем за 4-5 рабочих дней. Если заказываете мобильный или интернет-эквайринг, то срок меньше.

В ВТБ можно оформить как один вид эквайринга, так и принимать все виды безналичной оплаты. ИП/ООО, которые планируют зарегистрировать интернет-магазин или открыть торговую точку, могут сначала подключить один тип эквайринга, а затем заказать другой.

Важность торгового эквайринга сложно переоценить. С помощью этой услуги ИП и ООО получают дополнительные возможности для развития бизнеса — увеличивается приток клиентов, упрощается процесс осуществления финансовых транзакций, а также уходят риски, которые имеют место при работе с наличностью. Главной сложностью является выбор подходящего банка и условий, которые бы устроили клиента. Ниже рассмотрим тарифы торгового эквайринга, которые предлагают разные финансовые учреждения, а также выделим отзывы клиентов.

Торговый эквайринг банка Русский Стандарт: тарифы и отзывы

Оформить услугу можно двумя способами — в финансовом учреждении или на сайте. В первом случае общее время подключения занимает около 3-5 дней, а во втором — 15-20 минут.

Чтобы подключить торговый эквайринг в банке Русский Стандарт, стоит сделать следующее:

  • Определитесь с типом терминала и просчитайте комиссию с оборота.
  • Внесите данные в анкету.
  • Загрузите необходимые бумаги.
  • Перечислите платеж за терминал и получите его в течение 3-х суток.

Тарифы на услугу зависят от оборота компании и применяемой платежной системы. Так, при обороте до 100 тысяч рублей комиссия составляет от 2 до 2,2%, а при 300 тысячах и более — 1,8-2,0%. Стоимость терминала зависит от типа и функциональности. Она составляет от 14,99 до 31,9 тыс. рублей.

Отзывы о представлении услуги в большей части положительные. Оборудование работает без сбоев, а операции проходят в течение одной минуты.

Отзывы и тарифы торгового эквайринга банка Открытие (Точка)

Одним из лучших банков, предлагающих выгодные условия для предпринимателей, является банк Точка (Открытие). Для оформления услуги нет необходимости куда-либо ходить — достаточно перейти на официальный сайт финансового учреждения и на следующий день получить услугу. В целях экономии POS-терминал можно приобрести в аренду на год, после чего оставить его на постоянное пользование.

Тарифы торгового эквайринга:

  • Комиссия за операцию — от 1,6 до 2,3%.
  • Подключение — 0 р.
  • Цена оборудования — 23-31 тыс. р. Возможно оформление рассрочки на год.

Если анализировать отзывы, пользователи отмечают надежность работы процессингового центра, отличные финансовые условия, удобство управления личными операциями через Интернет, а также возможность обращаться за помощью 24 часа в сутки.

Торговый эквайринг в ВТБ 24: тарифы, отзывы

Одним из лидеров в банковском секторе является ВТБ 24. По заявлению многих предпринимателей именно его стоит выбирать для торгового эквайринга. К преимуществам можно отнести наличие поддержки 24/7, отсутствие ограничений по минимальному обороту, работа с государственным банком, выгодные предложения.

Читайте также:  Эмиссия банкнот является функцией

Для подключения опции достаточно заполнить заявку, выбрать подходящий тарифный план, заключить договор и получить POS-терминал.

Тарифы торгового эквайринга ВТБ 24:

  • При обороте до 100 тыс. р. — 2,7%.
  • При обороте в 100 — 150 тыс. р. — 2,2%.
  • При обороте от 150 тыс. р. — 1.6%.

Плата за обслуживание терминала — 0 — 1000 р. ежемесячно (условия зависят от тарифа).

Стоимость оборудования различается в зависимости от типа устройства и тарифного плана — от 2.6 до 10 тыс. р.

Отзывы об услуге в большей части положительны, но встречаются и негативные комментарии. Предприниматели жалуются на высокие комиссии и наличие сбоев в работе оборудования. Если исходить из практики, такие случаи являются единичными.

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы и отзывы

Сотрудничество со Сбербанком считается одним из лучших вариантов как для начинающих ИП, так и для гуру бизнеса. Тарифы определяются индивидуально. Сотрудники Сбербанка приглашают потенциального клиента в офис, где оговариваются условия сотрудничества. Чтобы подключить торговый эквайринг обязательно открытие расчетного счета и покупка терминала для удаленного обслуживания.

Комиссия на транзакции зависит от объема оборота. Для ИП и ООО с оборотом от миллиона рублей ее размер составляет всего 1,8%, а если меньше — 2,4%.

Отзывы об услуге свидетельствуют о том, что в некоторых случаях комиссии Сбербанка возрастают до 3,5-4%. Если клиент не согласен с такими расценками, договор может быть расторгнут в одностороннем порядке, а сам терминал изымается. Если оборот стабилен, процентная ставка также будет на одном уровне.

Где еще можно подключить торговый эквайринг?

Кроме уже упомянутых финансовых учреждений, подключить торговый эквайринг можно в таких банках:

  • Модульбанк. Особенность учреждения в том, что POS-терминал отдается клиенту во владение. Его можно выкупить или приобрести в кредит. Предприниматель получает оборудование в течение пяти-семи рабочих дней, а все настройки вносят сотрудники финансового учреждения. Тарифы фиксированные — 1,9% (вне зависимости от оборота), а подключение производится бесплатно. За оборудование придется заплатить от 24,5 до 33 тыс. р.
  • Райффайзенбанк — финансовое учреждение, предлагающее торговый эквайринг по выгодным тарифам (от 1,9 до 2,2% за транзакцию). Цена подключения и регистрации — 490 — 990 р. Все цифры зависят от объема оборота.

При выборе финансового учреждения для подключения торгового эквайринга внимательно изучите тарифы и отзывы. Только после этого делайте окончательный выбор.

В статье рассмотрим условия и тарифы эквайринга в ВТБ. Разберем стоимость терминалов, условия договора для торгового, мобильного и интернет-эквайринга. Мы расскажем, как подать онлайн-заявку с официального сайта банка и остановимся на отзывах клиентов.

Условия эквайринга в ВТБ

Банк предлагает несколько типов эквайринга:

Каждый предприниматель или юр. лицо может подобрать программу обслуживания под собственные цели. Например, установить стационарное устройство для приема оплат в торговой точке, приобрести терминал для обслуживания клиентов на выезде или интегрировать специальное ПО на сайт для приема онлайн-платежей.

Сроки зачисления денежных средств зависят от типа эквайринга, а актуальную информацию об операциях можно контролировать в личном кабинете круглосуточно.

Торговый эквайринг

Банк устанавливает терминалы с необходимым ПО для приема оплаты картами Visa, MasterCard и Мир. ВТБ предлагает универсальное оборудование, которое подходит для любого типа торговли, сферы услуг, общепита и т. д.

Можно подключить несколько касс к одному устройству, а специалисты ВТБ обеспечат интеграцию оборудования через интернет.

Кроме этого, специалисты банка самостоятельно доставят и настроят терминалы, а также обучат персонал работе с оборудованием.

POS-терминалы

Стоимость оборудования для торгового эквайринга в ВТБ:

Стационарные Цена Мобильные Цена
Ingenico ICT250 от 22,9 тыс. р. PAX D 210 от 30,5 тыс. р.
PAX S80 от 21,5 тыс. р. Ingenico IWL251 от 28,5 тыс. р.
Verifone VX 520 от 21 тыс. р. PAX X 90 от 26,5 тыс. р.
Ingenico ICT 220 от 22,5 тыс. р. PAX D 210 от 30,5 тыс. р.
Ingenico ICT 250 от 23,5 тыс. р. Verifone VX675 от 28,5 тыс. р.
Verifone VX 520 от 14,9 тыс. р. Ingenico IWL от 5 тыс. р.
PAX S80 от 14,9 тыс. р. Verifone VX520 от 18,9 тыс. р.
PAX S80 с GPRS от 18,9 тыс. р. Verifone VX675 от 22,9 тыс. р.
Ярус М2100 от 28 тыс. р. PAX D 210 Е от 22,9 тыс. р.
Ярус М2100 от 20 тыс. р. PAX D200 от 24 тыс. р.
Ingerico ICT 250 от 21,9 тыс. р. IRAS 900K от 41,5 тыс. р.

В некоторых случаях можно оформить аренду терминала с последующей ежемесячной оплатой.

Отдельная категория оборудования — ПИН-пады. Это устройства в виде клавиатуры, с помощью которых покупатели вводят ПИН-код для совершения транзакции. Стоимость оборудования колеблется от 8,5 до 17,9 тыс. р.

POS-системы

В ВТБ можно приобрести несколько моделей POS-систем. Это готовое решение для полной автоматизации крупных, средних и малых торговых объектов. Устройство закрывает любые задачи, связанные с продажей, приемом, возвратом, списанием и инвентаризацией продукции.

Отдельные системы предназначены для небольших торговых точек по розничной торговле алкоголем, кафе и ресторанов. Оборудование делает отчет о продаже и фиксирует вскрытие тары в рамках норм 183-ФЗ.

Читайте также:  Www akcept ru вход в интернет банк
Устройства Цена
АТОЛ Ритейл ЕГАИС Lite от 64,9 тыс. р.
АТОЛ ресторан ЕГАИС 15″ от 96 тыс. р.
АТОЛ Ритейл 54 PRO от 73,9 тыс. р.
МЕРКАТА Комплект Xl + эквайринг от 55,2 тыс. р.
МЕРКАТА Комплект M + эквайринг от 44,6 тыс. р.
МЕРКАТА ЕНКВД + эквайринг от 39,9 тыс. р.

Тарифы

Тарифы на операции с торговым эквайрингом выглядят следующим образом:

Тариф Регистрация терминала Стоимость обслуживания Комиссия
Индивидуальный бесплатно бесплатно 1,6 — 1,7%
Бизнес-касса 0 р. 1 тыс. р. в мес. 1,6 — 1,7%
Малый бизнес
  • 16 тыс. р. — переносной;
  • 10 тыс. р. — стационарный.
0 р. 2,1 — 2,7%
По партнерской схеме 0 р. 0 р. 1,7 — 2,7%

Окончательная стоимость транзакции зависит от типа подключаемых платежных систем, разновидности оборудования и торгового оборота.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг подключается с помощью интеграции специального модуля в CMS сайта. Для совершения оплаты покупателю достаточно ввести реквизиты своей карты в специальную форму на странице интернет-магазина.

Возможности интернет-эквайринга для бизнеса:

  • Увеличение лояльности клиентов к вашему сайту.
  • Снижение уровня мошеннических действий — все транзакции надежно защищены.
  • Наличие дополнительных сервисов — автоплатежи, выставление платежек и т. д.
  • Наличие сервиса по претензионной работе.

Тарифы

ВТБ бесплатно подключает и настраивает интернет-эквайринг. Комиссия составляет 3%. При этом банк может изменить ее в меньшую или большую сторону при заключении договора. Это зависит от оборотов бизнеса, количества торговых точек, наличия других подключенных услуг в ВТБ и т. д.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг работает от устройства, которое подключается к смартфону, то есть можно принимать оплату от покупателей в любом месте. Это самый удобный и современный способ приема банковских карт. Покупка подтверждается подписью на мониторе устройства, а на Email клиента отправляется чек.

Возможности мобильного эквайринга для бизнеса:

  • Простота и удобство совершения транзакций.
  • Оперативный отчет об истории продаж.
  • Продажа товаров в рассрочку.
  • Прозрачность платежей.
  • Продаж товаров с помощью каталога.

mPOS-терминалы

mPOS-терминалы — это устройства для оплаты через мобильный телефон с выходом в интернет. Оборудование подключается через Bluetooth, в него вводится информация о транзакции, а затем проводится карта.

Стоимость mPOS-терминалов в ВТБ:

2can NFC P17 от 7 990 р.
Payneteasy Miura MO10 от 9 тыс. р.
Payneteasy Spire SPm2 от 7,5 тыс. р.
Spire от 7,5 тыс. р.
Автономная модель A17 от 13 990 р.

При этом банк предусматривает возможность продажи терминалов в рассрочку.

Тарифы

Мы подготовили для вас таблицу на мобильный эквайринг в ВТБ:

Тариф Регистрация терминала Стоимость обслуживания Комиссия
Индивидуальный оборот до 75 тыс. р. — 2,6 тыс. р., от 75 тыс. р. — бесплатно 0 р. 2,1 — 2,7%
Малый бизнес от 10 до 16 тыс. р. 0 р. 2,3 — 2,7%
Эквайринг по партнерской схеме 0 р. 0 р. 2,7%

Онлайн-заявка на эквайринг

Подключение эквайринга проходит в несколько шагов:

  1. Зайдите на официальный сайт ВТБ и заполните онлайн-заявку.
  2. Дождитесь звонка на телефон от представителя банка для уточнения деталей, выбора терминала, тарифа и т. д.
  3. Подготовьте и направьте в банк пакет документов.
  4. Согласуйте время встречи с курьером.
  5. Подпишите соглашение и оплатите стоимость терминала.

Специалист ВТБ доставит, подключит и настроит оборудование. Вам остается провести тестовый платеж для проверки работы устройства.

Договор эквайринга

Для подключения эквайринга нужно заключить с банком письменный договор. В документе отражаются все особенности и условия предоставления услуги, права и обязанности сторон, а также ответственность в случае невыполнения последних.

В договоре будет отражен размер комиссии по операциям и стоимость оборудования. Дополнительно обратите внимание на пункты о последствиях нарушения работы оборудования или его поломки, а также на обязанность банка обучить персонал работать с терминалами.

А также в договоре есть приложения с правилами для персонала, которые помогут разобраться в специфике приема оплаты через оборудование.

Преимущества эквайринга в ВТБ для ИП и юридических лиц

Подключение эквайринга дает следующие плюсы:

  • Сокращение расходов на инкассацию.
  • Расширение вариантов оплаты для покупателей.
  • Увеличение объема продаж.
  • Рост товарооборота и общей прибыли.
  • Снижение риска мошенничества при наличных взаиморасчетах.
  • Полная безопасность электронных транзакций.
  • Предлагаемое оборудование простое и удобное в использовании.

Отзывы об эквайринге в ВТБ

Еще пару лет назад я пользовался услугами нескольких банков, но сегодня все перевел в ВТБ, включая зарплатный проект, эквайринг и т. д. Особенно мне нравится условия интернет-эквайринга. С подключением сервиса продажи с сайта увеличились на 20%. Вот что значит качественная и полезная услуга, которая увеличила скорость обслуживания клиентов, и это непосредственно повлияло на прибыль.

У меня свой небольшой бизнес — продуктовый магазин. Еще год назад оплату за покупки принимал только наличными. А в начале года подключил эквайринг ВТБ. Это сделало расчет с покупателями более удобным и увеличило общий объем продаж. Клиенты, у которых нет наличных, теперь не уходят, а спокойно расплачиваются картой.