Тинькофф блэк тарифы обслуживания

Расплачиваться пластиковой картой – наиболее удобный вариант, позволяющий совершать покупки в любое время суток. При этом даже не обязательно выходить из дома.

Дебетовые карты банковского учреждения Тинькофф имеют довольно выгодные, достойные внимания тарифы. Кроме того, владение такой картой означает получение дополнительного дохода благодаря получению процентов на остаток по программе Тинькофф Блэк.

Особенности карты Тинькофф

Владелец дебетовой карты может распоряжаться только теми деньгами, которые сам внёс на счёт. Кредитного лимита к ней не подключают. В то же время есть кэшбэк, в некоторых случаях он достигает 30% от покупки. Счёт может быть открыт в 3-х валютах: рубль РФ, евро и доллар.

Карту выпускают с платёжной системой MasterCard и Visa. Её плюс в действии технологии MasterCard SecureCode, которая создана для противодействия мошенникам. Принцип прост: любая операция должна быть подтверждена кодом из присылаемого системой смс.

Несмотря на то, что у банка Тинькофф нет отделений и банкоматов, ему удаётся по сей день создавать и поддерживать дебетовые карты, а также делать из каждой – уникальный продукт.

Возможность выводить финансовые средства владелец имеет в любом банкомате любой точки земного шара. За это с него не будут удерживать комиссионный сбор, а на остаток денег постоянно начисляют проценты.

Тарифы обслуживания

Возможность бесплатно оформить карту Тинькофф Блэк получают клиенты, либо выплачивающие кредит банку, либо имеющие вклады, либо расчётные счета.

Остаток последнего не должен быть менее 30.000 руб. / 1.000 дол. / 1.000 евро. Если клиент не подпадает под эти критерии, есть возможность получить её платно с ежемесячной комиссией, равной 99 руб. /1 дол. /1 евро.

Бесплатные услуги для всех держателей:

  • переводы между счетами Тинькофф;
  • пополнение счёта;
  • Интернет-банкинг и мобильный банкинг.

Услуги смс-оповещения обойдутся в 39 руб./мес.

Условия снятия наличных средств в банкомате различаются:

  1. Если сумма по операциям расхода будет не больше 150.000 в месяц, оплата не будет взиматься, но с условием, что одна транзакция (любая операция перевода, оплаты услуг или снятия наличных) будет на сумму более 3.000 руб.;
  2. Комиссия в 90 руб./мес. будет назначена, если транзакция менее 3.000 руб.;
  3. В случае превышение лимита на снятие, который равен 150.000 руб., снимать деньги в банкоматах можно будет только с двухпроцентной комиссией по карте Тинькофф Блэк, минимум которой – 90 рублей.

Если срок действия карты истекает, она будет бесплатно заменена на другую. В ситуации, когда владелец по каким-либо причинам захочет её перевыпустить, это обойдётся в 290 руб.

При заказе перевыпуска карты раньше срока, всегда указывайте что карта повреждена, тогда велика вероятность что банк заменит вам карту совершенно бесплатно.

Тинькофф Блэк: возможности и бонусы от банка

Эта карта банка Тинькофф уже по достоинству оценена пользователями благодаря её преимуществам. Получить пластиковый носитель можно примерно за 1-2 дня в любой точке России. Тинькофф Блэк можно открыть не только в рублях, но и в евро или долларах.

Обслуживание будет бесплатным для клиента, который:

  • Имеет вклад или кредит в Тинькофф;
  • Имеет на конец расчётного периода остаток на карте минимум 30.000 руб. / 1.000 дол. / 1.000 евро.

Остальные случаи подразумевают платное обслуживание, составляющее 99 руб./мес. /1 дол. /1 евро. Это ключевые условия обслуживания карты Тинькофф Блэк.

Клиент может получать вознаграждения от банковской структуры в виде следующих преимуществ:

  1. 5% с каждой покупки по выбранной спецкатегории, 1% с остальных трат и от 3 до 30% в рамках специальных предложений Тинькофф;
  2. Начисляемый процент на остаток денег;
  3. 6% с покупки, превышающей стоимость 3.000 руб.;
  4. 0,1% в валютном эквиваленте при любой покупке.
Читайте также:  Восточный банк самара режим работы

Осуществление переводов и снятие средств со счёта

Средства за переводы на счета абонентов других банков не взимаются при условии, что счёт открыт в рублях. Если счёт в евро или долларах, отправить с него деньги будет стоить 15 дол. /евро. Внутрибанковские переводы бесплатны.

Перевод в другие банки доступен только со счетов в рублях. Сумму до 20.000 руб. можно перевести бесплатно, после будет начисляться 1,5%-й сбор (не меньше 30 руб.) – таковы тарифы по карте Тинькофф Блэк на междубанковские операции.

Если лимит в 150.000 руб. не превышен, можно снять средства без комиссии. Выходя за рамки лимита, нужно будет оплачивать 2%-й сбор, который в то же время он должен равняться минимум 90 рублям.

На валютных счетах лимит 5.000 дол. и 5.000 евро, при этом комиссия составит по 3% со счетов обеих валют.

Пополнять свой счёт, пользоваться мобильным и Интернет-банкингом держатели Тинькофф Блэк могут безвозмездно. Смс-банкинг стоит 39 руб. ежемесячно.

Кэшбэк – что это?

Дословно «cash back» можно перевести как «деньги обратно». Когда клиент рассчитывается за что-либо картой, банк возвращает какую-то часть денег обратно как вознаграждение за пользование его продуктом.

У Тинькофф Блэк есть особые условия по cash back:

  • От стоимости любых покупок за месяц возвращается 1%
  • Условия повышенного Кэшбэка дают 5%
  • Специальные предложения предусматривают 3-30%.

Средства возвращаются ещё и потому, что банковское учреждение отчисляет некий % на сумму, которая хранится на карточке. Выполнить это условие может только тот, кто рассчитывается картой за покупку стоимостью от 3.000 руб.

При условии, что на счету лежит до 300.000 руб., процент на остаток может составлять до 7% годовых. Более высокая цифра счёта предполагает начисления в виде 3%.

Требования к оформлению карты

Оформление карты доступно любому гражданину, достигшему 18-летнего возраста. Особых критериев для оценки заёмщика у банка нет, получить заём можно предъявив только паспорт.

Весомый плюс этого банка – тем, кто хочет получить пластик, стоять в очереди или посещать офис не требуется. Вопросы любого характера решаемы в онлайн-режиме на сайте или по телефону.

Нужно просто оставить на сайте заявку, которая впоследствии будет рассмотрена в считанные минуты. Если она будет одобрена, с будущим клиентом свяжется сотрудник банка. Именно он разрешит проблемы с доставкой карты в удобное время и место.

Процесс открытия счёта и выпуска карты проходит в нескольких этапов:

  1. Оформление заявки. Заполняется анкета клиента с указанием паспортных данных;
  2. Рассмотрение заявки банком. Это происходит быстро, сотрудник Тинькофф имеет право перезвонить и уточнить некоторые факты, поэтому нужно указывать только те данные, которые актуальны;
  3. Доставка. Совершается курьером в любое время, которое удобно клиенту;
  4. Неактивная полученная карта должна быть активирована. Это можно легко сделать на сайте Тинькофф.

Стоимость обслуживания

Пользователь может не совершать операции по активированной Тинькофф Блэк, но оплачивать обслуживание необходимо.

Стоимость обслуживания Тинькофф Блэк – 99 руб./мес. За год эта сумма составит 1188 руб.

Однако можно ничего не платить банку за эту услугу в дальнейшем. Для этого нужно выполнить одно из условий:

  • Счёт карты никогда не должен быть менее 30.000 руб., которые являются личными средствами, а не частью займа или кредита.
  • Держатель Тинькофф Блэк должен иметь вклад, как минимум 50.000 руб.
  • Кроме дебетовой карты пользователь должен иметь кредитную.

Ежемесячная оплата начисляется в тот день, когда была сделана выписка и списывается при условии несоответствия условий льготного пользования действительности.

  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира
  • До 30% кэшбэк
  • 6% на остаток по счету
  • Нужен только паспорт

Дебетовая карта Тинькофф Black представляет собой банковский продукт, который можно использовать для переводов между счетами, накопления средств, оплаты покупок в супермаркетах, на заправках и в интернете. Она позволяет получать ощутимый кэшбэк от совершаемых покупок, а также другие бонусы при соблюдении клиентами определенных условий.

Условия обслуживания карты

Карту Тинькофф Black Platinum может получить любой человек, соответствующий указанным ниже требованиям старше 14 лет. Данное требование является единственным. Следует отметить, что дебетовую карту может получить даже человек, не являющийся гражданином РФ и не имеющий адреса постоянной регистрации.

СПРАВКА. Карту Тинькофф Black может завести любой человек старше 14 лет, независимо от наличия места постоянной регистрации или гражданства.

Кэшбэк от покупок

Cashback – возврат потраченных средств на карту банка в денежном эквиваленте. Сумма возврата зависит от типа покупок и составляет:

  • 5% — покупки по категориям в интернет-банке (выбираются 1 раз в квартал);
  • 3-30% при покупках у партнеров банка;
  • 1% — все остальные покупки с использованием карты.
Читайте также:  Днс начисляет спасибо от сбербанка

Информация о предложениях с повышенным кэшбэком публикуется на сайте банка в разделе «Новости». Стоит подписаться, чтобы не упустить выгодных предложений.

СПРАВКА. Банк не начисляет кэшбэк на оплату коммунальных счетов и других услуг ЖКХ

Начисление процентов на остаток по карте

Ежемесячно на остаток по карте начисляются проценты. Размер процентной ставки составляет 6%, начисляется на сумму до 300 000 рублей и выплачивается ежемесячно в день формирования выписки по счету. При этом важным условием является наличие расходных операций по карте на сумму не менее 3000 рублей в месяц.

Карту можно сделать зарплатной и производить все траты с нее, чтобы получать максимум выгоды.

ВНИМАНИЕ! Если сумма превышает 300 000 рублей, выгоднее открыть вклад в банке или оформить премиум карту Тинькофф Black Edition, так как в противном случае на сумму, превышающую указанный размер, будет начисляться пониженная процентная ставка 3%.

Спецпредложения от партнеров банка

Повышенный кэшбэк начисляется при покупках в торговых точках партнеров банка. На сайте представлен широкий список партнеров в категориях:

  • Искусство;
  • Кино;
  • Музыка;
  • Топливо;
  • Дом, ремонт;
  • Аптеки;
  • Цветы;
  • Ж/Д билеты;
  • Транспорт;
  • Покупка бензина и товаров на АЗС;
  • Авиабилеты;
  • Спорттовары.

С полным списком партнеров банка можно ознакомиться на сайте банка. Наибольший кэшбэк за траты с карты предлагают следующие компании:

  • Магазин спортодежды Траектория – до 12%;
  • Связной – до 14%;
  • Google Play – до 5%;
  • Японский ресторан «Нияма» — до 25%;
  • Burger King – до 10%.

Возврат средств осуществляется в рублях один раз в месяц.

СПРАВКА. Список партнеров постоянно меняется. Чтобы воспользоваться спецпредложением, нужно осуществить в ход в личный кабинет и вручную активировать его промокод.

Видео о том, как можно зарабатывать на карте:

Овердрафт – подключаемый кредитный лимит

Подключить услугу овердрафт может любой пользователь черной карты. Овердрафт – это кредитная линия, которую можно расходовать, когда закончились средства на счете. Существует четыре варианта подключения данной услуги:

  • Заполнение заявки на сайте после ознакомления с условиями ее предоставлении;
  • Осуществление звонка на горячую линию банка;
  • Получение смс от банка с предложением подключить данную услугу;
  • Появление предложения от банка о подключении данной услуги в интернет-банке.

Условия предоставления услуги:

  • Возраст клиент 18-69 лет;
  • Беспроцентное использование кредитной линии до 3000 рублей;
  • Срок предоставление услуги – 25 дней;
  • Фиксированная ежедневная плата за использование услуги при превышении 3000 рублей.

При этом на средства овердрафта не накладываются ограничения в их использовании – ими можно оплачивать покупки, снимать со счета, производить переводы и погашать кредиты. Сумма ежедневных платежей составляет:

  • 19 рублей – сумма от 3000 рублей до 10000 рублей;
  • 39 рублей – сумма от 10 000 рублей до 25000 рублей;
  • 59 рублей – сумма от 25 000 рублей и выше.

Отключить услугу можно тем же способом, что и было совершено подключение: в личном кабинете интернет-банка или посредством звонка на горячую линию.

ВАЖНО! Если овердрафт не погашен в течение 25 дней, банк штрафует клиента на 990 рублей.

Стоимость обслуживания и смс-информирования

Обслуживание карты является условно-бесплатным, то есть при выполнении определенных условий можно пользоваться картой без ежемесячных платежей. Так, стоимость обслуживания будет бесплатной при выполнении одного из указанных условий:

  • Наличие открытого вклада в Тинькофф;
  • Наличие кредита в данном банке;
  • Наличие на счете остатка не менее 30 000 рублей.

В остальных случаях ежемесячная плата составит 99 рублей. Смс-информирование о проведенных операциях также является платной услугой и составляет 39 рублей в месяц.

ВАЖНО! Снятие средств за ежемесячное обслуживание производится в день формирования выписки. Если имеющихся средств недостаточно, снятие производится после первого пополнения карты.

Снятие наличных без процентов

Несмотря на отсутствие собственных отделений банков, Тинькофф активно устанавливает собственные банкоматы в Москве, СПб и других крупных городах. Кроме того, он имеет обширную сеть банков-партнеров, где данная операция также производится бесплатно для владельцев дебетовой карты Тинькофф Black. Снятие наличных без процентов производится при при выполнении одного из условий:

  • Сумма снятия составляет более 3000 рублей или эквивалентная сумма в валюте за границей (доллар или евро) по курсу банка;
  • Снятие производится через банкоматы Тинькофф или партнеров банка;
  • Общая сумма снятия за расчетный период не превышает 150 000 рублей.
Читайте также:  Тарифы мегафон с поминутной оплатой

В остальных случаях действуют следующие условия:

  • 90 рублей – плата за снятие наличных через любые банкоматы при сумме менее 3000 рублей;
  • 2%, минимум 90 рублей при снятии средств в банкоматах партнеров банка при превышении суммы 150 000 рублей за расчетный период.

Как и где пополнять карту

Пополнить пластиковую карту можно одним из трех способов:

  • Наличными в точках банков-партнеров. Список можно посмотреть на сайте, выбрав наиболее близко расположенный пункт. Пополнение может производиться через банкоматы и кассы.
  • Денежным переводом с другой карты;
  • С помощью перевода на банковский счет. Реквизиты карты находятся в специальном разделе в интернет-банке.

Пополнение в первых двух случаях производится практически моментально. При переводе на счет, деньги поступят в течение 1-2 рабочих дней. Тинькофф не взимает плату за пополнение счета, однако она может взиматься банком, с карты которого производится пополнение.

Перевод с карты Тинькофф Блэк

Осуществить денежный перевод можно на сайте банка и в личном кабинете интернет-банка. При этом существует разница между переводами внутри банка и на карты других кредитных организаций.

Перевод на карту Тинькофф

  • Отсутствует комиссия;
  • Сумма перевода – максимум 75000 за одну операцию, не более 5 аналогичных операций в сутки;
  • Зачисление средств – моментально.

Перевод на карту другого банка

С дебетовой карты можно совершать перевод на карты других банков: Сбербанк, Альфа банк, Рокетбанк и любых других.

  • Комиссия за перевод бесплатно до достижения общей суммы за расчетный период 20 000, свыше – 1,5% (не менее 30 рублей);
  • Зачисление на карты VISA – от 5 минут до 5 дней, на MasterCard – от 1 дня до пяти дней;
  • Сумма перевода – до 75 000 за одну операцию, не более пяти операций в день.

Акция – приведи друга

В банке Тинькофф действует партнерская программа – приведи друга и заработай денежное вознаграждение. При этом сначала нужно получить ссылку в личном кабинете или в приложении, по которой знакомый должен зарегистрироваться и оформить один из предложенных продуктов банка – карту, ипотеку или вклад. Для получения вознаграждения необходимо, чтобы в течение 90 дней приглашенный произвел как минимум одну расходную операцию по счету или внес средства. Вознаграждение зависит от того, какой продукт банка был выбран и может составлять:

  • От 300 до 750 рублей за открытие карты;
  • До 500 до 10000 – при открытии вклада.

Дополнительные карты – как оформить и для чего они нужны

В некоторых ситуациях одной карты бывает недостаточно. Выпуск дополнительной заказывают для выделения средств на расходы родственникам либо на случай утери основной карты. По дополнительным картам действуют следующие условия:

  • Возраст держателя от 6 лет (оформляется с согласия родителей);
  • Карточка выпускается в течение двух дней;
  • На карте отпечатывается имя физического лица — держателя карты;
  • Лимит карты может быть ограниченным определенной ежемесячной суммой или нет. Во втором случае средства расходуются в пределах основного счета;
  • Годовое обслуживание отсутствует;
  • Срок действия дополнительной карты равен сроку действия основной;
  • Смс-информирование составляет 39 рублей в месяц;
  • После доставки карту необходимо активировать теми же способами, что и основную;
  • В качестве адреса получателя можно указать дополнительного держателя карты. Актуально, если он проживает в другом городе;
  • Основной держатель может видеть все расходы по дополнительной карте.

Подать заявку на выпуск можно на сайте, посетив соответствующую вкладку и внеся все данные дополнительного держателя. Также потребуется указать адрес ее доставки.

Плюсы и минусы карты Тинькофф Black

К преимуществам карты можно отнести:

  • Возможность получения бесплатного обслуживания счета;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнеров банка;
  • Возможность осуществления переводов без комиссии на другие карты;
  • Быстрое изготовление карты;
  • Большой выбор организаций партнеров для получения бонусов и кэшбэка;
  • Быстрая доставка карты;
  • Начисление бонусов за приглашение друзей;
  • Деньги на карте застрахованы.
  • Возможность отказа банка в предоставлении карты без объяснения причин;
  • Необходимость выполнения условий для получения бесплатного обслуживания.

Оформление и доставка карты

Заявка на оформление карты производится онлайн и занимает не более 5 минут.