Уралсиб банк надежность на сегодня

Банковскими услугами сегодня пользуется практически каждый человек. Но перед тем как обратиться в ту или иную организацию, он для начала внимательно изучает уровень её надежности. Многие выбирают для себя банк «Уралсиб». Рейтинг у него высокий, что вызывает несомненное доверие. Ведь по состоянию на декабрь 2016 года он находится на 22-м месте по надежности среди 600 банков России.

Общая информация

Это – коммерческая организация, общий объём активов которой составляет 436 072 633 000 рублей. За ноябрь, кстати, прибыль организации увеличилась на 0.43 % (это + 1 867 111 рублей дополнительно), благодаря чему она поднялась в рейтинге с 23-й позиции на 22-ю.

Начиная с ноября 2015 года банк активно проходит санацию. Или, как это ещё называют, финансовое оздоровление организации, которая направлена на структурную перестройку, изменение ассортимента предоставляемых услуг и многое другое. У государства уходит на санацию «Уралсиба» примерно 81 миллиард рублей. А контролируется данный процесс Владимиром Коганом, владеющим 82 % акций данной организации.

Повод для доверия

У такой организации, как банк «Уралсиб», рейтинг весьма солидный. А подкрепляется он ещё результатами аналитических агентств. Взять, к примеру, Standard & Poors. Это аналитическое агентство входит в тройку лучших организаций данной направленности на международном уровне. Standard & Poors присвоил «Уралсибу» кредитный рейтинг «В-» с позитивным прогнозом (самые свежие данные – 16.06.16). То есть, в принципе, это уровень немного ниже среднего (по международным стандартам), который в перспективе может стать на порядок выше.

Ещё неплохой имеет банк «Уралсиб» рейтинг среди организаций, выдавших наибольшее количество автокредитов. В топ-10 он находится на 9-й строчке. В списке 15 организаций, оформивших самое большое количество ипотек, на 14-м месте располагается банк «Уралсиб». Рейтинг его также высок и в сфере кредитования – организация входит в топ-10 наилучших финансовых предприятий, предоставляющих наиболее выгодные программы для малого бизнеса. А ещё по итогам премии Mystery Shopping Awards его признали одним из лучших частных банков.

Отдельного внимания заслуживает и набирающая сегодня популярность мобильная сфера. «Уралсиб» вошел в тройку лидеров в области мобильных банков. И получил за это награду Markswebb Rank & Report. В плане безопасности и удобства он вошёл в топ-10. И все эти данные – прямое доказательство надежности такой организации, как «Уралсиб».

Награды

О них тоже стоит сказать пару слов. Имеющийся у такого предприятия, как банк «Уралсиб», рейтинг надежности, дополнительно подтверждается отличительными знаками Deutsche Bank AG и Commerzbank AG. Они присваиваются за высокое качество исполнения платёжных документов в евро.

Помимо этого, «Уралсиб» признан в 2015 году лучшим клиентским банком на государственном рынке драгоценных металлов. Ещё он является лауреатом международного конкурса, известного как «Лучший риск-менеджмент». В нём есть несколько номинаций, а конкретно «Уралсиб» проходил по «Лучшей программе управления рисками».

Также данная организация занимается благотворительностью. Проект, организованным им и детским фондом «Виктория», стал одним из 30 лучших социальных программ в РФ.

Ипотека

В наше время данный вид займа пользуется большой популярностью. Потому что жильё нужно всем, но не у каждого есть возможность его приобрести. Так вот, есть перечень, в котором перечислены банки, предоставляющие лучшие условия по ипотечным кредитам, выдаваемым на приобретение жилья на вторичном рынке. 15 декабря 2016 года появилась новость, что банк «Уралсиб» место в рейтинге получил, причем неплохое – он вошёл в топ-10.

А условия действительно предлагаются неплохие. Самой выгодной была признана программа со ставкой в 13.5 % и первоначальным взносом в 10-30 %. Хотя есть ещё и другие предложения. «Ипотека для бюджетников», например, с льготной ставкой в 10.8 %. Она может быть ещё ниже для людей, пользующихся продуктами «Уралсиба» (карточками, например). Взнос составляет 20 % для проверенных клиентов и 40 % — для тех, кто обращается в банк впервые.

Читайте также:  Сбербанк смс запросы на номер 900

Акции и интересные предложения

Как можно видеть, банк «Уралсиб» рейтинг среди банков имеет солидный. И поэтому организация часто устраивает различные акции для своих клиентов.

Так, например, в течение этого декабря действует предложение «Планшет в подарок!» от «Уралсиба» и компании Samsung. Если клиент оформит в кредит телефон Galaxy S7 edge S7, то планшетный компьютер Galaxy Tab A 7.0 достанется ему в подарок. Кстати, на займ предоставляется скидка в 10 %. Ставка составляет 15.5 % годовых.

Ещё привилегии и подарки обеспечены московским держателям карт «Мир». Для них на катке ВДНХ бесплатно доступно обучение фигурному катанию и горячий шоколад. Также они могут принять участие в розыгрыше билетов на самое яркое событие уходящего года – предновогодний праздник. Который также пройдёт на катке.

Это лишь несколько примеров. В общем, не удивительно, почему «Уралсиб» вошёл в топ-10 самых любимых россиянами банков за 2016 год. Такой рейтинг, кстати, тоже есть.

Что ещё стоит знать?

Много интересного можно рассказать про банк «Уралсиб». Место в рейтинге лучших финансовых организаций РФ у него высокое, но также он занимает хорошие позиции в других «топовых» списках. Некоторые стоит перечислить.

В ноябре текущего года, например, организация заняла второе место в перечне, в котором перечислялись банки, выдающие лучшие кредитные карты с благотворительными программами. У «Уралсиба» этот тариф называется «Достойный дом детям». Ставка по этой кредитной карте составляет 28 % годовых. Условия таковы: 0.5 % от суммы, отданной за каждую покупку, перечисляется на расчетный счет детского фонда, с которого идёт оплата за улучшение жилищных условий в интернатах.

Ещё «Уралсиб» в ноябре был включен в топ-3 организаций, предоставляющих лучшие условия по ипотечному кредитованию с государственным субсидированием. Ставка составляет 11.25 % годовых, первоначальный взнос – 20 %, срок кредитования – 3-30 лет.

Также банк включен в топ-10 организаций, беззалоговые кредиты которых пользуются наибольшей востребованностью среди населения.

Много интересного можно ещё рассказать про банк «Уралсиб». Какое место в рейтинге занимает эта организация — предельно ясно. И, исходя из вышеперечисленного, можно сделать вывод – это хороший и надёжный банк, которому действительно можно доверить свои деньги. И ежемесячно увеличивающееся количество клиентов – прямое тому подтверждение.

Активы

Уралсиб занимает 20 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.

В августе 2019 Уралсиб располагался на 21 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 1 позицию в рейтинге.

Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.

Динамика активов — один из основных показателей эффективности банка, по которому, в том числе, можно оценить его кредитоспособность, стабильность и надежность.

ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших банков России, основной актив одноименной финансовой корпорации. В ноябре 2015 года ЦБ РФ объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Владимир Коган скончался в июне 2019 года, официально наследники его доли в банке пока не определены.

Предложения банка Уралсиб

    Кратко Подробно
Читайте также:  Как выкрутить ндс из суммы формула

Потребительские кредиты

Вклады

Ипотека

Кредитные карты

Дебетовые карты

Автокредиты

Кредиты для бизнеса

Информация о банке

Банк УРАЛСИБ входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг.

Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств: «В+» Fitch Ratings, «B-» Standard&Poor’s и «B3» Moody’s Investors Service.

Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 января 2018 года насчитывает: 6 филиалов, 280 точек продаж, 1 485 банкоматов, 518 платежных терминалов и 23 689 POS-терминалов.

Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» — единое технологическое решение для 100 банков-партнеров, которая насчитывает более 5 000 банкоматов на всей территории РФ.

Банк был учрежден в начале 1993 года как товарищество с ограниченной ответственностью под наименованием «Республиканский инвестиционно-кредитный банк «Башкредитбанк» в Башкирии.

В апреле 1998 года был преобразован в открытое акционерное общество.

Учредителем банка и его единственным владельцем до ноября 2000 года выступало правительство Башкирии.

Приняв в 2002 году стратегию роста через развитие региональной сети, Башкредитбанк сменил наименование на ОАО «Урало-Сибирский Банк» («Уралсиб») и в рамках экспансии за пределы Башкирии приобрел контрольные пакеты шести региональных банков.

В 2004 году корпорация «НИКойл» Николая Цветкова приобрела 72,5% акций «Уралсиба». К этому моменту корпорация «НИКойл» (создана в 1993 году под наименованием «Комплексные инвестиции»), заработавшая первоначальный капитал на консультационном и инвестиционном обслуживании НК «ЛУКОЙЛ», уже приобрела банк «Родина» (впоследствии ИБГ «НИКойл», см. «Книгу памяти»), брокера «Ринако Плюс», Автобанк (позднее «Автобанк-НИКойл», см. «Книгу памяти») и Брянский Народный Банк (см. «Книгу памяти»), Промышленно-страховую компанию (ПСК, позднее страховая группа «Уралсиб») и ряд других организаций.

С января 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

В том же 2005 году все банки финансового супермаркета «Финансовая корпорация «Уралсиб» (до мая 2004 года — ФК «НИКойл») были объединены под эгидой и лицензией «Уралсиба», а штаб-квартира объединенного банка официально переехала в Москву.

В 2011 году банк впервые за долгое время показал отрицательный финансовый результат с 4,2 млрд рублей убытка, согласно консолидированной отчетности по МСФО. Причиной понесенных убытков стали реструктурированные еще в кризис 2008—2009 годов кредиты, по которым банк был вынужден создавать резервы. Впоследствии это привело к массовому снижению рейтингов и ухудшению прогнозов международными рейтинговыми агентствами, 4,4 млрд рублей убытка по итогам 2012 года и потребности в дополнительном капитале. Убытки банка «обеспечили» большие объемы непрофильных активов, инвестиции в недвижимость, а также крупные выплаты дивидендов акционерам и расходы на благотворительность.

В апреле 2014 года банк увеличил уставный капитал на 1,4 млрд рублей и параллельно принялся за оптимизацию затрат. Однако уже в декабре того же года на повестку дня очередного заседания совета директоров был вынесен вопрос об утверждении плана по восстановлению финансовой устойчивости «Уралсиба».

В начале 2015 года по результатам проведенной ЦБ проверки в банке были выявлены недоначисленные резервы на сумму около 9,9 млрд рублей. В январе и феврале 2015 года банк снова увеличил капитал, выпустив субординированные облигации на 77,3 млн долларов США и переоформив в бессрочный долг субординированный кредит на 71,6 млн долларов США, выданный ранее «связанной стороной». В августе 2015 года основной владелец «Уралсиба» Николай Цветков пополнил капитал банка еще на 15,2 млрд рублей деньгами, землей и недвижимостью. Всего в 2015 году он внес в капитал банка 17,6 млрд рублей, не считая списания субординированного займа в начале года. После этих действий капитал банка составил 39,7 млрд рублей (на 1 октября 2015 года). Однако для решения проблемы с капиталом «Уралсиба» предпринятых мер оказалось недостаточно.

Читайте также:  Металлинвестбанк выкса режим работы

В первой половине октября 2015 года Банк России при участии Агентства по страхованию вкладов (АСВ) провел проверку банка «Уралсиб». По ее результатам регулятор посчитал удовлетворительным выполнение всех рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле того же года, обозначив при этом, что до конца года банку необходимо будет провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора. Банк России на протяжении всего года контролировал деятельность по улучшению финансового состояния банка и на этапе исчерпания финансовых возможностей Цветкова принял решение о привлечении АСВ. Потребность банка в капитале ЦБ оценил в 44 млрд рублей.

До ноября 2015 года основным акционером банка являлось ОАО «Финансовая корпорация Уралсиб», контролировавшее 97,20% акций банка. Ключевым бенефициаром корпорации выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб», бывший член совета директоров НК «ЛУКОЙЛ» Николай Цветков.

4 ноября 2015 года совет директоров Банка России утвердил план участия АСВ в предупреждении банкротства банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил при этом миноритарный пакет в 15,2%. Согласно имеющейся информации, сделка была осуществлена по символической цене.

План финансового оздоровления «Уралсиба» предусматривал предоставление Агентством по страхованию вкладов кредита на общую сумму 81 млрд рублей (67 млрд рублей сроком на десять лет и 14 млрд рублей — на шесть лет). Позже стало также известно, что в рамках финансового оздоровления «Уралсиба» будут списаны и его субординированные кредиты, объем которых составлял ориентировочно 14,2 млрд рублей.

В сентябре 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО.

В апреле 2016 года в наблюдательный совет банка вошли его санатор-инвестор Владимир Коган и его сыновья Евгений Коган (член СД Банка БФА) и Ефим Коган (крупный акционер Банка БФА).

Летом 2016 года стало известно о старте присоединения БФА-банка к «Уралсибу», в марте 2017 года ЦБ официально сообщил о начале процедуры реорганизации банка «Уралсиб» в форме присоединения к нему Башпромбанка (см. «Книгу памяти») и Банка БФА (см. «Книгу памяти»), успешно завершенной через два месяца.

В июне 2019 года стало известно о смерти основного владельца банка Владимира Когана. После этого АСВ объявило о том, что основные мероприятия, предусмотренные планом санации, выполнены, а займы на общую сумму 90,49 млрд рублей, выданные Агентством банку на десять лет, полностью обеспечены имуществом банка и третьих лиц. Представители ЦБ, в свою очередь, заявили, что в связи со смертью Владимира Когана вопрос о замене инвестора в процессе финансового оздоровления «Уралсиба» актуален, но он может быть рассмотрен после того, как будут определены наследники в соответствии с установленными законодательством процедурами.

На 1 июля 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 527,32 млрд рублей, объем собственных средств – 53,97 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2019 года банк демонстрирует прибыль в размере 9,35 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
6 филиалов;
1 представительство (Берлин, Германия);
162 дополнительных офиса;
103 операционных офиса.

Владельцы:
Владимир Коган (скончался в июне 2019 года, наследники официально не определены) – 81,98%;
Николай Цветков – 11,35%;
Татьяна Стукань – 1,38%;
Ольга Васильева – 1,37%;
миноритарии – 3,92%.

Наблюдательный совет: Евгений Коган (председатель), Юрий Колочков, Ирина Березинец, Константин Бобров, Вернер Франц Джозеф Клаас, Владимир Коган, Валерия Мазур, Татьяна Стукань, Дмитрий Попов, Николай Цветков.

Правление: Константин Бобров (председатель), Евгений Абузов, Алексей Сазонов, Игорь Селезнев, Петр Петров, Станислав Тывес.